Реестр банковских гарантий по №223-ФЗ

Содержание
  1. Реестр банковских гарантий по №223-ФЗ
  2. Реестр Министерства финансов
  3. Реестр в госзакупках
  4. Законодательная база
  5. Проверка
  6. Реестр гарантий
  7. Проведение проверки брокера
  8. Центральный Банк РФ
  9. Что предпринять при отсутствии банковской гарантии в реестре
  10. Требования к банку-гаранту и список
  11. Данные реестра
  12. Ответственность и правила безопасности
  13. Реестр банковских гарантий по 223 ФЗ: база, требования, как проверить?
  14. Нормы и правила
  15. Общие нормы
  16. Учет гарантий
  17. Дополнительные тонкости и важные моменты
  18. Банковская гарантия по 223-ФЗ
  19. Банковская гарантия по 223-ФЗ: что это такое
  20. Виды банковской гарантии по 223-ФЗ
  21. Условия банковской гарантии по 223-ФЗ
  22. Как получить банковскую гарантию по 223-ФЗ
  23. Образец банковской гарантии по 223-ФЗ
  24. Срок банковской гарантии по 223-ФЗ
  25. Проверка банковской гарантии по 223-ФЗ
  26. Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ
  27. Реестр банковских гарантий: все, что нужно о нем знать новичку + пошаговая инструкция по проверке гарантии в реестре
  28. 1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?
  29. Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ
  30. 2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?
  31. 3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?
  32. 4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция
  33. 5. Заключение

Реестр банковских гарантий по №223-ФЗ

Реестр банковских гарантий по №223-ФЗ

С того момента, как на законодательном уровне отменили соглашение поручительства как способ выполнения всех имеющихся обязательств по государственным контрактам, основным вариантом по праву стала банковская гарантия.

Под определением «Реестр предоставленных обеспечений финансовыми учреждениями» подразумевается электронный ресурс, включающий в себя список банковских учреждений, и перечь предоставленных ими обязательств относительно муниципальных и государственных контрактов банковского обеспечения (согласно пункту 8 ст. 45 Федерального закона «По контрактной системе в области закупок» от апреля 2013 года № 45).

Согласно ФЗ №44 рассматриваемый реестр находится на официальном портале Единой информационной системы в области закупок (ЕИС) в интернете.

Полное руководство относительно функционирования рассматриваемого реестра и сам регламент относительно размещения всей необходимой информации указано в Правилах «Ведения и размещения в области закупок реестра финансовых обеспечений», принятых Постановлением Правительства РФ от ноября 2013 года.

Перечень информации и предусмотренной документации, подлежащей обязательному занесению в рассматриваемый реестр, предусматривается пунктом 4 Правил.

Стоит отметить, указание всех сведений в ЕИС осуществляется на следующий день после предоставления необходимого обеспечения.

Реестр Министерства финансов

Реестр финансовых учреждений, которые в полной мере подходят под критерии принятия финансовых обеспечений для налогообложения (согласно статье 74.1 Налогового кодекса РФ), ведется исключительно Министерством финансов и расположен на их официальном портале в интернете.

Перечень финансовых учреждений подвержен актуализации на регулярной основе и обновляется ежемесячно. В данном списке дополнительно указывается и организационно-правовая форма того или иного банковского учреждения, включая наименование и регистрационный номер.

Необходимо учитывать, что даже те финансовые учреждения, которые включены в реестр Министерства финансов, не всегда предоставляют добросовестные гарантии.

Для возможности провести анализ статистики по конкретно взятому банку, достаточно будет:

  1. Перейти на официальный портал ЕИС в области закупок.
  2. В подкатегории «Статус гарантии» сделать выбор в пользу «Отказано в принятии».
  3. Создать фильтр в соответствующей колонке относительно временного промежутка (к примеру, за последние несколько месяцев).
  4. Далее нужно обновить поиск.

Совершив переход в карточку по отдельному финансовому обеспечению выбранного учреждения, можно в режиме реального времени запрашивать все необходимые сведения относительно отказа.

Из открывшейся документации можно узнать имеющиеся причины отказа (к примеру, несоответствие документации относительно документации по закупкам и так далее).

Реестр в госзакупках

Под определением «Банковские гарантии в области госзакупок» подразумевается письменное обязательство финансового учреждения относительно выплаты заказчику в определенном размере, если же исполнитель не сможет этого сделать своими силами полностью либо частично.

Гарантии часто применяют в качестве обеспечения заявок в процессе проведения различных конкурсов и зарытых аукционов (возможность предоставляется благодаря статье 44 Федерального закона №44).

В такой ситуации участникам нет необходимости вынимать финансовый капитал из оборота, и более того, они вправе рассчитывать на выделении им более существенных контрактов без каких-либо угроз своему уровню платежеспособности. Такой механизм весьма выгоден для самих заказчиков, поскольку банковские учреждения предоставляют гарантии исключительно проверенным и надежным клиентам без каких-либо юридических и экономических проблем.

Реестр предоставленных всех без исключения обеспечений, сформированный по инициативе ФАС, в полной мере позволяет исключить возможность предоставить заказчику недействительного обязательства.

Законодательная база

Под «правовыми основами» реестра банковских гарантий подразумевается юридическая документация, которая в полной мере регламентирует действия той или иной организации.

В процессе государственных закупок осуществляется поток финансового капитала из бюджета. Наиболее ключевым требованием при всем этом является контроль за капиталом и существенная минимизация безконтрольного освоения денежных средств.

Это сделано в первую очередь для того, чтобы непосредственные исполнители смогли в полной мере осуществить свои работы, оговоренные контрактом, и предоставили услугу полностью и на высоком уровне. Если же этого не произойдет, то исполнители в обязательном порядке будут вынуждены компенсировать все финансовые затраты кредиторов.

Все без исключения вопросы, относительно реестра банковских гарантий, регулируются Федеральными законами №44 и №223.

Согласно указанным законам, все без исключения госзакупки осуществляются исключительно через систему для существенного снижения затрат на организацию тендеров.

Проверка

Изначально следует помнить о том, что БГ перед размещением в едином реестре банковских обеспечений подлежит обязательной поверке Федеральным казначейством на предмет:

  • наличия всей необходимой документации и информации, предусмотренной действующими Правилами;
  • обязательного наличия повышенной неквалифицированной электронной подписи уполномоченными сотрудниками стороной гаранта во всех предоставленных документах;
  • соответствия метода подготовки необходимой информации и документов действующему регламенту, предусмотренного утвержденными Правилами.

Подобная проверка осуществляет автоматически на протяжении первых нескольких часов с периода занесения всех необходимых документов и сведений в рассматриваемый реестр.

Если же проверка завершилась с успехом, то будет сформирована соответствующая запись в рассматриваемом реестре.

Реестр гарантий

Наиболее простым вариантом проверки подлинности гарантий финансовых учреждений для контрактов – согласно Федеральному закону №44.

Согласно действующему законодательству РФ, банк, выступающий гарантом, в обязательном порядке должен занести подобную гарантию в реестр на протяжении одного календарного дня после ее предоставления.

Для проверки достаточно:

  1. Перейти на официальный сайт здесь.
  2. Провести поиск по любым указанным параметрам: по наименованию банковского учреждения, периоду действия и так далее.
  3. Если же по завершению поиска получилось найти гарантию, и она обладает статусом «Размещено», значит, она уже подписана сотрудниками банка и представителями Федерального казначейства и поэтому поводов для беспокойства нет.

Наличие статуса «Размещено» означает, что обеспечение, согласно Федеральному закону № 44 является действительной.

Для иных разновидностей гарантий предусмотренные и иные способы.

Проведение проверки брокера

Большая часть гарантий предоставляется с помощью посредников. Такой вариант получения обладает немалыми достоинствами, однако есть и определенные риски, которые сводятся к недобросовестности брокера.

По этой причине рекомендуется:

  1. Проверить имеющиеся реквизиты брокера/посредника и убедиться, что он действительно официально предоставляет свои услуги. Стоит делать выбор в пользу того, который: обладает офисом, имеет свой официальный сайт, является известным на финансовом рынке предоставления услуг.
  2. Удостовериться, что брокер и банковское учреждение имеют между собой агентское соглашение, что дает право посредникам/брокерам на законодательном уровне оказывать посреднические услуги.
  3. Необходимо будет провести анализ счета по выпуску гарантий. Если они были предоставлены не от имени финансового учреждения, а от имени посредника, то это означает о высоком уровне недобросовестности такой компании и сотрудничество лучше прекратить.

И напоследок: лучшим вариантом станет обратиться напрямую в банковское учреждение и узнать, в действительности ли они сотрудничают с тем или иным брокером.

Центральный Банк РФ

Официальный портал Центрального Банка РФ в интернете предоставляет возможность узнать наиболее важные детали, относительно трудовой деятельности финансового учреждения, который предоставил гарантии (или «якобы» выдал).

Для того чтобы проверить достоверность, необходимо:

  1. Перейти на официальный портал Центрального Банка РФ.
  2. Перейти в подкатегорию «Справочник по кредитным учреждениям».
  3. В имеющуюся строку поиска занести наименование банковского учреждения.
  4. По результату поиска нажать на наименование банковского учреждения, на основании чего будет сформировано подробные сведения. Необходимо отметить, что уже на этой стадии можно определить, имеется ли такой кредитор и официальная ли его трудовая деятельность. Если же финансового учреждения нет в списке, то речь идет о мошенничестве.
  5. На открывшейся странице со сведениями о банковском учреждении, необходимо отыскать некий параграф с наименованием «Сведения оборотной ведомости по счету бухгалтерского учета», указать год и открыть новую вкладку с наиболее актуальной информацией.

На завершающей стадии, с помощью поиска по странице достаточно будет отыскать номер счета 91315. В ней содержаться сведения относительно финансовых операций по банковским обеспечениям. Если же отображаются нули, то кредитор за все время не предоставил никому гарантий.

Помимо этого можно говорить о мошенничестве, если в указанной строке находятся сумму, меньше тех, которые указаны по гарантии.

Что предпринять при отсутствии банковской гарантии в реестре

Рассматриваемый реестр включает в себя сведения относительно каждой отдельной взятой документации, предоставленной финансовым учреждением с лицензией Центрального Банка РФ.

Нередко встречаются ситуации, когда исполнители предоставляют по мере необходимости достоверные документы, однако банковской гарантии по ним отыскать не получается в реестре.

В таком случае, победитель завершившегося тендера будет считаться таковым, который уклонился от подписания соглашения, и на основании чего заказчик вправе поводить необходимые торги повторно.

Что делать кредитору в таком случае? Остается только одно:

  1. Оповестить о невозможности отыскать предоставленную банковскую гарантию в реестре, что приводит к необходимости отказа.
  2. Провести подготовку акта об уклонении, от подписания соглашения.
  3. Занести составленный протокол в ЕИС.
  4. Отправит сформированные акты по адресу месторасположения победителя тендера, который признан таковым, который уклонился от подписания соглашения.

На текущий момент, реестр осуществляет свою деятельность в тестовом режиме, поэтому все необходимые сведения заносятся не в полной мере. Помимо этого, финансовые учреждения могут заносить информацию на добровольной основе.

Требования к банку-гаранту и список

Еще до 2014 года гарантии от финансовых учреждений на обеспечение заявки и самого выполнения условий соглашения могли предоставлять все без исключения.

Однако отсутствие должностного контроля привело к расширению незаконно предоставленных гарантий.

Из-за огромного числа фиктивной документации, с января 2014 года, согласно Федеральному закону №44 такие гарантии могут предоставляться исключительно банковскими учреждениями, которые в полной мере отвечают критериям статьи 74.1 Налогового кодекса РФ.

К основным критериям относят:

  • трудовая деятельность банка должна быть не меньше 5 лет по оформленной лицензии в Центральном Банке РФ;
  • наличие собственного банковского капитала в размере не менее 1 миллиарда рублей;
  • полное соблюдение всех имеющихся нормативов, перечень которых указан в Федеральном законе от июля 2002 года;
  • отсутствие каких-либо требований Центральным Банком РФ по вопросу осуществления финансового оздоровления банковского учреждения на базе Федерального закона от февраля 1999 года. Иными словами, банк должен быть платежеспособным.

Наиболее актуальный перечень финансовых учреждений, которые обладают правом предоставлять гарантии указан на официальном портале Министерства финансов РФ.

Данные реестра

Если говорить о рассматриваемом реестре, то согласно Федеральному закону № 44 в нем отображаются такие основные сведения, как:

  • название, адрес расположения и идентификационный номер финансового учреждения;
  • название, адрес расположения и иные реквизиты самого клиента, которому предоставили обеспечение;
  • суммарный размер обеспечений, предоставленный банковским учреждением;
  • период действия выданного банком обеспечения.

Стоит отметить, что наиболее весомым подтверждением предоставленного обеспечения финансовым учреждением является наличие электронной подписи с повышенным уровнем защиты.

Ответственность и правила безопасности

Необходимо брать во внимание тот факт, что сегодняшний рынок банковского обеспечения насыщен огромным числом фальсификаций. По этой причине, объявления о возможности в кратчайшие сроки получить необходимое банковское обеспечение можно встретить везде: на остановках общественного транспорта, в метро и просто на улицах.

Если в объявлении указано небольшое вознаграждение за помощь – с большой вероятностью можно говорить об обмане.

Важно помнить, что по основным правилам безопасности, все сделки в обязательном порядке должны осуществляться исключительно через банковские счета, путем перевода с расчетного счета банковского учреждения.

Во многом это связано с тем, что обеспечение подлежит регулярной проверке стороной заказчика. Если будет вскрыт и факт попытки обмана, тогда заказчик оставляет за собой право:

  • потребовать переоформления соглашения;
  • либо же занести сведения о недобросовестности поставщика в соответствующий реестр.

По этой причине, необходимо со всей осторожностью подходить к выбору гаранта, чтобы избежать не только ухудшения своей репутации, но и административной либо уголовной ответственности за попытку мошенничества.

Какие могут возникнуть трудности при оформлении банковских гарантий? Подробности — в данном видео.

Рекомендуем другие статьи по теме

Источник: http://znaybiz.ru/predprinimatelskaya-deyatelnost/razvitie/kreditovanie/reestr-bankovskih-garantij.html

Реестр банковских гарантий по 223 ФЗ: база, требования, как проверить?

Реестр банковских гарантий по №223-ФЗ

Вероятность срыва поставщиком важных контрактов потребовала от законодателя разработки системы мер по избеганию этих рисков. Банковская гарантия как средство обеспечения обязательств и удобно, и не требует отвлечения существенных финансовых ресурсов, и позволяет решать достаточно сложные задачи в различных областях экономической деятельности компаний.

Официальный сайт реестра банковских гарантий в РФ

Особенностями этого способа обеспечения является твердая денежная сумма, на которую выдается гарантийное письмо, строго определенный срок действия и возможность ее отзыва. Этим она отличается от поручительства, которое обычно бывает бессрочным и ограниченным суммой долга с процентами, а она может быть выдана только на часть обязательства.

Так выглядит доступ к реестру БГ

В последнее время она все чаще применяется  в такой сфере как закупки для государства и компаний с государственным участием, что существенно повысило востребованность и значимость этого инструмента. Не надо забывать, что сейчас в этом секторе экономике обращается не менее 25% нашего ВВП, если судить по данным ФАС, опубликованным в прошлом году.

Нормы и правила

Наряду с очень жестким 44-ФЗ параллельно действующий закон 223-ФЗ создал возможность использования гарантийного письма в качестве основного средства обеспечения выполнения обязательств юридическим лицом, участвующим в тендере на размещение заказов.

Контракты на различные виды закупок в соответствие с этим законом выставляются на торги компаниями с государственным участием, их дочерними компаниями, автономными организациями и различными учреждениями. Этот инструмент повышает доверие к поставщику, подчеркивает его добросовестность. Кроме того, она служит действенным средством защиты интересов покупателя услуги.

Ее должен предоставить участник конкурса в нескольких, заранее определенных случаях. Конкретные критерии, предъявляемые к эмитенту, сумме и другим параметрам определяются в договоре и другой тендерной документации, при этом ее автор практически свободен в описании своих пожеланий.

Банковская гарантия по 223-ФЗ может быть выдана любым российским банком, для этого ему не нужно входить в список уполномоченных кредитных организаций, как предполагается для этого же инструмента, предоставляемого в сфере сорок четвертого закона.

Федеральному закону в этом случае безразличен статус банка, существует только одно ограничение, номинал ее не должен превышать 10% от размера капитала эмитента. Заказчики в условиях конкурса могут установить дополнительное требование нахождения банка в специализированном реестре Минфина.

Также заказчик, который не ограничен законодателем в выборе приемлемых для него вариантов гарантий со стороны поставщика, может ужесточить собственные требования к банку.

Он, например, может установить свои критерии надежности или к финансовым показателям или предложить собственный ограниченный перечень финансовых учреждений, с которыми он работает или которые входят в тот или иной список Минфина.

Советуем также:  Реестр банковских гарантий

Бенефициаром здесь всегда будет являться заказчик. Если он получит средства в результате невыполнения договора, то у гаранта возникнет обязательство компенсировать кредитному учреждению понесенные издержки.

Общие нормы

Законодатель установил три вида ситуаций, когда от поставщика требуется предоставление гарантии. Это такие виды, как обеспечение:

  1. подписания контракта лицом, выигравшим конкурс. Предоставляется она при подаче заявки и служит доказательством добросовестности участника.
  2. возврата аванса заказчику, если поставщик, выигравший конкурс, примет авансовый платеж и, впоследствии, не выполнит предусмотренные контрактом обязательства.
  3. исполнения непосредственно условий договора. Если участник конкурса не выполнит свои договорные обязательства или сделает это некачественно, бенефициар будет вправе получить от банка заранее обусловленную сумму.

Требования к банковской гарантии по 223-ФЗ определены достаточно мягко, жестких критериев очень мало.

В первую очередь, она должна быть безотзывной.

Также ее срок должен быть больше, чем период выполнения обязательств по контакту, но следует учитывать, что заказчик может сформировать собственное видение этих условий.

Чаще всего от поставщика необходимо обеспечить ее действие весь период действия контракта и несколько месяцев после его завершения, например, в течение срока завершения расчетов.

Сам документ оформляется на бланке банка, с подписями его руководителя или зарегистрированного в ЦБ РФ заместителя и главного бухгалтера.

Если он подписана лицами, действующими по доверенности, нужна дополнительная проверка полномочий этих лиц.

Оригинал гарантийного письма предоставляется бенефициару, который в случаях, прямо описанных в нем, связывается с банком и предъявляет требования о выплате причитающихся ему средств.  Механизм направления запроса об оплате и перечень сопровождающих его документов должен быть прямо и очень конкретно описан в тексте этого документа.

Учет гарантий

Все выданные в соответствии с 44-ФЗ гарантии учитываются в реестре, который ведется подразделениями Федерального казначейства.

Отдельный реестр банковских гарантий по 223-ФЗ законом не предусмотрен, так как к ним предъявляются менее строгие требования по суммам, а обеспеченные ими обязательства менее значимы для государства.

Но следует учитывать, что подлинность гарантийного письма в любом случае будет проверена заказчиком и в случае его фиктивности контракт может быть аннулирован. Проверка может быть осуществлена путем направления официального запроса в кредитное учреждение, предоставившее обеспечение.

Подробная информация в базе является закрытой, данные из него недоступны широкому кругу лиц. Выписка из реестра банковских гарантий направляется по почте по запросу гаранта, бенефициара или принципала, или по требованию запрашивающего ее органа государственной власти.

Секретность обусловлена законодательством о соблюдении банковской тайны. Форма запроса установлена Минфином и, в ряде случаев, на запрос и ответ может быть поставлен гриф секретности.

Такая ситуация касается запросов в закрытую часть реестра, где учитываются гарантии по контрактам, связанным с государственной тайной.

Советуем также:  Реестр банков по выдаче банковских гарантий

Дополнительные тонкости и важные моменты

В деловой практике банковские гарантии могут быть с правом отзыва и безотзывными. Для целей участия в тендере могут быть использованы только безотзывные гарантии.

Для клиента банка это означает, что стоимость услуги для него возрастет.

Тем не менее, предоставление  ее достаточно выгодно банкам, так как выплат по ним практически никогда не бывает, а комиссии они получают при минимуме использованных собственных ресурсов, им необходимо только резервирование средств.

Отзывная будет стоить клиенту до 5% от ее номинала, для постоянных клиентов, возможно, и меньше. За безотзывную эмитент может потребовать комиссию в размере до 10%.

Средний срок оформления ее составит 1-2 дня для постоянных клиентов банка и до 10 рабочих дней срока оформления в той ситуации, если приходится обращаться за этой услугой к учреждению, в котором предприятие не обслуживается и не имеет расчетного счета.

Несмотря на ограничения, достаточно подробно сформулированные 223-ФЗ, банковская гарантия будет сложным и гибким инструментом, который позволяет ее эмитенту в ряде случаев отказать бенефициару в выплате оговоренных сумм, эти условия могут быть прописаны в тексте документа. Например, установлен особый порядок направления требования об оплате, как вариант, с перечнем нотариально заверенных приложений, или невыполнение обязательств должно быть подтверждено решением суда.

Бесспорное списание средств с гаранта возможно только по исполнительному документу, при его отсутствии все заявления о выплате будут рассматриваться банком индивидуально и средства в итоге могут быть и не выплачены.

Такая гибкость компенсируется возможностью бенефициара рассматривать текст с лупой в течение 3 дней с момента предоставления и потом подтвердить или отвергнуть предложенный способ обеспечения. Но следует понимать, что излишне усложненные требования вместо однозначного обязательства уплатить оговоренную сумму снижают уровень доверия не только к банку, но и к поставщику.

При этом не стоит рассматривать предложения различных кредитных брокеров, которых очень много вокруг любой электронной площадки. Они предлагают в кратчайшие сроки оформить все необходимые документы.

При отсутствии жестких требований к занесению гарантии в реестр, предложенное ими обеспечение, выданное банками из третьей-четвертой сотни, может быть недействительным.

Всегда лучше сотрудничать с проверенными контрагентами во избежание риска попадания в список нежелательных поставщиков.

Работа с любыми инструментами обеспечения требует большого опыта от участников рынка, и при возникновении сомнений лучше посоветоваться с профессионалом.

Источник: http://guarantee-bank.ru/reestryi/reestr-bankovskih-garantiy-po-223-fz.html

Банковская гарантия по 223-ФЗ

Реестр банковских гарантий по №223-ФЗ

Участник закупки волен выбирать любой способ обеспечения заявки и исполнения контракта. Наиболее часто используемые — это перечисление средств на счет и предоставление банковской гарантии по 223-ФЗ. Второй способ используется, когда у компании нет свободных денег. Далее рассмотрим требования к банковской гарантии по 223-ФЗ.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: что это такое

О банковской гарантии по 223-ФЗ говорится в статье 3 Закона о закупках отдельными видами юрлиц. Заказчик вправе прописать в своем положении условия обеспечения, порядок, сроки и случаи его возврата, а также способы предоставления. Среди них заказчик может указать и банковскую гарантию.

Отдельной статьи о банковской гарантии в 223-ФЗ нет, как и определения этого термина. Оно содержится в ст. 368 ГК РФ. Это документ, по которому гарант (в нашем случае это банк) обязуется уплатить бенефициару (заказчику) определенную денежную сумму при наступлении или не наступлении оговоренных условий.

Для получения полного доступа к порталу Про-госзаказ.ру, пожалуйста, зарегистрируйтесь. Это займет не больше минуты. Выберите социальную сеть для быстрой авторизации на портале:         

Виды банковской гарантии по 223-ФЗ

Этот документ может быть трех видов:

  • для обеспечения заявки;
  • для возврата аванса;
  • для обеспечения исполнения договора.

В первом случае банк обязуется выплатить заказчику деньги, если участник уклонился от заключения договора, став победителем процедуры, или не предоставил обеспечение исполнения контракта. О том, что изменилось в июле 2018 г., в чем уже сейчас есть ошибки и как работать правильно, расскажет эксперт

Второй вид подразумевает, что кредитная организация вернет заказчику выплаченный поставщику аванс, если последний откажется исполнять взятые на себя обязательства после получения предоплаты. Наконец, банковская гарантия исполнения контракта по 223-ФЗ предусматривает возврат средств, если исполнитель не выполнил или выполнил ненадлежащим образом свои обязательства по договору.

Мелким шрифтом под звездочкой: условия банковской гарантии, в которые нужно вчитаться заранее

Банковская гарантия — это ваша страховка. Если поставщик сорвет контракт — банк все возместит, иначе какой смысл в механизме гарантии.

Практика работы с гарантиями уже сложилась, тексты гарантий похожие, условия стандартные, никто уже особо в них не вчитывается. И напрасно, потому что стандартная на первый взгляд бумага может содержать условия, из-за которых становится бесполезной.

Вы не только не сможете получить деньги, но и окажетесь втянутыми в длинный и безрезультатный судебный процесс. А это дополнительные расходы и просрочка закупки.

Прочитать полезную статью

Условия банковской гарантии по 223-ФЗ

Требования к банковским гарантиям по 223-ФЗ в Законе о закупках отдельными видами юрлиц не содержатся. Заказчикам рекомендуется опираться на положения постановления Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005. Там сказано, что документ должен:

  • быть безотзывным;
  • иметь срок действия;
  • содержать список обязательств поставщика и сумму возврата заказчику.

Остальные требования к банковским гарантиям по 223-ФЗ смотрите в положении о закупке и документации к конкретной процедуре. К примеру, крупнейший заказчик «Транснефть — Сибирь» принимает гарантии только от банков из своего перечня. К ним предъявляют определенные требования:

  • работа в течение трех лет;
  • наличие лицензии;
  • участие в системе страхования вкладов (для банков, оказывающих услуги физическим лицам);
  • наличие удовлетворительного уровня кредитоспособности;
  • наличие лимита, установленного ПАО «Транснефть», на операции с банком;
  • наличие долгосрочного кредитного рейтинга одного из международных агентств (Fitch, Moody’s, S&P);
  • средняя величина собственных средств (капитала) за последние 3 месяца не менее 40 млрд. рублей;
  • использование банком типовых форм банковских гарантий, утвержденных в ПАО «Транснефть»;
  • проведение верификации банковских гарантий.

Форма банковской гарантии у этого заказчика содержится в документации к каждой закупке. Срок действия этого документа должен на 28 дней превышать срок действия заявки на участие в закупке.

Как получить банковскую гарантию по 223-ФЗ

Обратиться в банк лучше заранее, поскольку проверка надежности компании может занять время. Банки проверяют кредитную историю клиента, наличие вкладов и успешно погашенных займов и т.д. В выдаче документа могут отказать.

Получить банковскую гарантию по 223-ФЗ онлайн предлагают многие ЭТП. Заявку можно подать прямо в личном кабинете площадки. Услуга доступна в банках, с которыми сотрудничает конкретная ЭТП.

В отличие от 44-ФЗ, реестра банков, выдающих банковские гарантии по 223-ФЗ, нет. Каждый заказчик может сформировать свой список и указать его в положении. Если его нет, рекомендуется ориентироваться на список банков, где можно получить банковскую гарантию по 44-ФЗ. Этот перечень доступен на сайте Минфина. В нем больше двухсот кредитных организаций, которые соответствуют всем требованиям.

Если банковская гарантия необходима срочно, закажите эту услугу на ЭТП. Она предоставляется за отдельную плату. Кроме того, ускорить процесс поможет обращение в тот банк, клиентом которого является участник. Если учреждение знает о его добросовестности, то длительные проверки не потребуются и получить банковскую гарантию по 44-ФЗ удастся срочно.

Образец банковской гарантии по 223-ФЗ

Рассмотрим форму банковской гарантии по 223-ФЗ. Образец содержит следующие данные:

  • информация о заказчике, поставщике и банке;
  • сумма;
  • перечень обязательств поставщика, которые обеспечены гарантией;
  • срок исполнения требований заказчика о выдаче средств;
  • основания для выполнения требований заказчика — письменное уведомление банка;
  • список документов, которые заказчик должен предоставить сотруднику кредитной организации;
  • основания для отказа;
  • срок действия.

Срок банковской гарантии по 223-ФЗ

Срок действия банковской гарантии по 223-ФЗ при обеспечении контракта должен на 1 месяц превышать период исполнения обязательств сторонами. Срок действия банковской гарантии по 223-ФЗ при обеспечении заявки должен быть на 2 месяца длиннее периода подачи заявок.

Проверка банковской гарантии по 223-ФЗ

Рассмотрим, как проверить банковскую гарантию по 223-ФЗ. Это необходимо сделать по нескольким критериям:

  • банк имеет лицензию, его деятельность не приостановлена, он не находится в процессе банкротства;
  • гарантия содержит все необходимые условия;
  • она не может быть отозвана банком;
  • гарантия напечатана на официальном бланке банка и имеет срок действия;
  • срок действия гарантии превышает период подачи заявок и срок действия контракта.

Участники закупки предоставляют заказчику банковскую гарантию, чтобы обеспечить заявку или контракт. Проверьте гарантию реестре в течение трех рабочих дней после того, как получили. Убедитесь, что она есть в реестре, ее условия отвечают требованиям закона и документации. Читайте, что делать, если гарантии нет в перечне или банк прописал требования, которых нет в документации.

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

Реестр банковских гарантий существует только для закона № 44-ФЗ. Раньше эта информация находилась в открытом доступе и каждый участник перед подачей документов заказчику мог проверить, включены ли сведения в перечень.

Однако по новым правилам госзакупок реестр банковских гарантий могут видеть только банки и заказчики в своих личных кабинетах на ЕИС. По 223-ФЗ ведение этого списка не предусмотрено.

Больше ответов на вопросы о закупках вы найдете в новом номере журнала «Госзаказ в вопросах и ответах» Возьмите гостевой доступ

Источник: https://www.pro-goszakaz.ru/article/102988-bankovskaya-garantiya-po-223-fz

Реестр банковских гарантий: все, что нужно о нем знать новичку + пошаговая инструкция по проверке гарантии в реестре

Реестр банковских гарантий по №223-ФЗ

08.04.2017 Участнику закупок

Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! Сегодняшняя статья будет посвящена реестру банковских гарантий.

Мы подробно рассмотрим, что из себя представляет данный реестр и для чего он вообще нужен. Помимо этого в статье вы найдете подробную инструкцию по поиску информации в реестре банковских гарантий.

Настоящая информация будет полезна, как Заказчикам, так и участникам закупок.

1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?
2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?
3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?
4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция
5. Заключение

1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?

Реестр банковских гарантий (сокращенно РБГ) — это электронная база данных, размещенная в единой информационной системе (ЕИС), в которую вносятся сведения о выданных участникам закупок банковских гарантиях (сокращенно БГ).

Инициатором создания такой базы данных была Федеральная антимонопольная служба (ФАС).

Правила ведения РБГ и размещения в нем информации регламентированы Постановлением Правительства РФ № 1005 от 08.11.2013 г. Сам же реестр появился в апреле 2014 года.

Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ

Ведение РБГ по 44-ФЗ, а также его размещение в ЕИС осуществляет Федеральное казначейство. В настоящее время в реестре содержится более 1 млн. записей.

Реестр БГ может быть открытым и закрытым.

В закрытый реестр банковских гарантий включается информация о БГ, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну.

По сути, реестр БГ представляет собой правовой механизм защиты Заказчика от поддельных банковских гарантий. С его появлением количество “серых” БГ значительно сократилось.

То есть, если участник закупки (поставщик) предоставит Заказчику БГ, сведения о которой отсутствуют в реестре, то Заказчик её попросту не примет.

На проверку поступившей гарантии Заказчику отводится не более 3-х рабочих дней.

Этот инструмент удобен, как Заказчикам, так и поставщикам. Заказчик может проверить легитимность выданной гарантии, а участник закупки удостовериться в надежности банка, у которого он эту БГ получил.

Сведения, содержащиеся в открытом реестре БГ доступны для ознакомления любому желающему. Находится эта информация на официальном сайте ЕИС — www.zakupki.gov.ru.

Безусловно, чаще всего РБГ пользуются Заказчики, которые обязаны удостовериться в подлинности предоставленной участником закупки гарантии.

2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?

Согласно ч.9 ст.45 44-ФЗ в открытый реестр БГ и закрытый реестр БГ включаются следующие информация и документы:

  1. наименование, место нахождения и ИНН банка, являющегося гарантом;
  2. наименование, место нахождения и ИНН поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом;
  3. денежная сумма, указанная в БГ и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований 44-ФЗ;
  4. срок действия БГ;
  5. копия БГ, за исключением БГ, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр БГ;
  6. иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством РФ.

3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?

Согласно ч.8 ст.45 Федерального закона № 44-ФЗ банк, выдавший банковскую гарантию, в обязательном порядке должен включить информацию о такой гарантии, а также документы, предусмотренные ч.9 ст.45 44-ФЗ, в реестр банковских гарантий. Информация и документы, внесенные в реестр, должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка.

В течение одного рабочего дня после включения таких информации и документов в реестр БГ банк направляет принципалу выписку из РБГ.

Согласно ч.11 ст.45 44-ФЗ банк, выдавший БГ, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия БГ включает указанные в ч.9 ст.45 44-ФЗ информацию и документы в реестр БГ либо в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий информацию для включения в закрытый реестр БГ.

Госзаказчики могут принимать банковские гарантии, только от банков, которые включены в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса РФ перечень банков, отвечающих установленным требованиям:

— наличие лицензии, выданной ЦБ  РФ;— осуществление банковской деятельности в течение не менее 5-ти лет;— наличие собственных средств в размере не менее 1 млрд. руб.;— соблюдение обязательных нормативов в течение последних 6-ти месяцев;

— отсутствие требований по оздоровлению финансовой деятельности.

Актуальный перечень банков находится на сайте Минфина России по адресу: http://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Этот перечень регулярно обновляется. По состоянию на 31.05.2017 года в этом списке находятся 279 банков.

4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция

Проверить гарантию на официальном сайте www.zakupki.gov.ru задача предельно простая и сейчас я вам расскажу, как это сделать.

Первое что вам необходимо сделать, это зайти на главную страницу сайта ЕИС,  в левом вертикальном меню выбрать раздел “Осуществление закупок” (пиктограмма с изображением продуктовой тележки), а затем из выпадающего меню выбрать пункт “Реестр банковских гарантий” и перейти по нему.

Перед вами откроется РБГ с установленными по умолчанию значениями:

  • Статус банковской гарантии: размещено, отказано в принятии, прекращены обязательства поставщика, прекращены обязательства банка-гаранта.
  • Размер БГ от 0 до 200 000 000 000 руб.

Для того чтобы найти сведения о выданной БГ, вам необходимо ввести в поисковую строку номер реестровой записи, либо наименование банка, наименование поставщика, номер извещения об осуществлении закупки, реестровый номер контракта или идентификационный код закупки (ИКЗ). А затем нажать по пиктограмме с изображением лупы, находящейся в правой части поисковой строки.

Также вы можете уточнить параметры поиска, щелкнув левой кнопкой мыши по соответствующей гиперссылке. Здесь вы сможете дополнительно установить дату размещения и дату обновления информации, а также указать срок действия гарантии. После того, как все параметры будут установлены, нажмите по кнопке “Уточнить параметры”.

Для более глубокого поиска вы можете воспользоваться инструментом расширенного поиска, нажав по соответствующей гиперссылке. Здесь вы также можете указать вид обеспечения, сведения о поставщике, банке-гаранте или заказчике-бенефициаре, указать номер извещения закупки, а также задать другие дополнительные параметры. После того, как все настройки будут заданы, нажмите по кнопке “Найти”.

Сведения о выданной БГ размещенной в реестре выглядят следующим образом. В записи указана сумма, на которую выдана гарантия, реестровый номер записи, номер гарантии, присвоенный кредитной организацией, дата выдачи, сведения о банке, заказчике и поставщике, номер извещения, ИКЗ и срок до которого действительна БГ.

Для того чтобы просмотреть развернутые сведения о БГ, вам необходимо перейти по ссылке “Сведения”, которая находится под основными сведениями. А для того, чтобы просмотреть БГ и скачать её на свой компьютер, вам необходимо перейти по ссылке “Документы”.

Раздел “Сведения” выглядит следующим образом:

Если вы перейдете в раздел “Документы”, то увидите следующую информацию. Для того чтобы скачать гарантию, вам нужно перейти по ссылке “Показать детальную информацию”, а затем нажать по оранжевой кнопке со стрелочкой.

Вот, собственно говоря, и весь алгоритм.

5. Заключение

В заключение статьи хотелось бы подвести небольшие итоги касательно реестра банковских гарантий. Создание такого инструмента было вынужденной мерой в борьбе с мошенниками, выдававшими поддельные БГ.

Именно благодаря этому реестру количество “серых” БГ на рынке резко сократилось. Если вам нужна БГ, то заказывайте её в проверенных банках, находящихся в списке Минфина.

В противном случае вы рискуете потерять свои деньги и контракт.

На этом сегодня все! До встречи в следующей статье.

P.S.: Поддержите статью своими лайками и звездами. А также поделитесь этой статьей со своими друзьями и коллегами в социальных сетях.

Реестр банковских гарантий: все, что нужно о нем знать новичку + пошаговая инструкция по проверке гарантии в реестре Ссылка на основную публикацию

Источник: http://zakupkihelp.ru/uchastniku-zakupok/reestr-bankovskih-garantij.html

BankirKi
Добавить комментарий