Открытие и ведение валютного счета в банке

Содержание
  1. Открытие и обслуживание счетов в иностранной валюте
  2. Как открыть счет
  3. Документы для открытия счета в Примсоцбанке
  4. Дополнительные документы для открытия счета обособленному подразделению:
  5. Сведения, необходимые для идентификации клиентов, не являющихся российскими налогоплательщиками
  6. Валютный расчетный счет – тарифы ТОП-10 банков и отличия от простого счета
  7. Что такое валютный расчетный счет
  8. Отличия валютного счета от простого расчетного
  9. ТОП-10 банков, в которых можно выгодно открыть валютный счет
  10. Как открыть валютный расчетный счет
  11. Отзывы
  12. Валютные счета, порядок открытия валютного счета, ведение и переоценка, реквизиты и остатки валютного счета в Сбербанке
  13. Ведение валютного счета: специфика
  14. Как правильно указывать реквизиты валютного счета?
  15. Остатки на валютных счетах: правила переоценки
  16. Открытие валютного счета в банке
  17. Зачем нужен валютный счет и его преимущества
  18. Процесс оформления документов
  19. Какой счет выбрать
  20. Лучшие предложения от коммерческих банков
  21. Сбербанк России
  22. ВТБ Банк Москвы
  23. Кредит Европа банк
  24. Альфа-банк
  25. Открытие и ведение валютных счетов
  26. Особенности валютных счетов
  27. Порядок открытия и ведения валютного счета
  28. Обязательные документы для открытия юрлицом счета в валюте:
  29. Открытие валютного счета для ИП
  30. Учет безналичных операций в валюте
  31. Что такое валютный счет? Как открыть валютный счет. Операции по валютным счетам :
  32. Валютный счет – что это такое?
  33. Для чего нужен валютный счет
  34. Открытие валютного счета юридическим лицом
  35. Разновидности валютных счетов
  36. Как осуществляется валютный контроль
  37. Документы для валютного контроля
  38. Валютные счета физических лиц
  39. Как открыть валютный счет физическому лицу?
  40. Разновидности счетов для физических лиц
  41. Валютные риски
  42. Счет 52

Открытие и обслуживание счетов в иностранной валюте

Открытие и ведение валютного счета в банке

Примсоцбанк осуществляет валютные операции с 1997 года — накопленный опыт работы позволяет предлагать комплексные эффективные решения при проведении рассчетов и платежей в иностранной валюте.

Открыть счета в иностранной валюте могут индивидуальные предприниматели и юридические лица резиденты и нерезиденты РФ, в том числе, не имеющие представительства на территории РФ.

Банк ведет счета клиентов в долларах США, евро, китайских юанях и японских йенах.

Как открыть счет

  1. Оформить в банке заявление и договор банковского счета.
  2. Предоставить необходимый пакет документов.
  3. Заполнить в банке карточку с образцами подписей и оттиском печати (удостоверяется нотариально или в банке).

Реквизиты банковского счета вы можете получить уже на следующий день после его открытия.

Документы для открытия счета в Примсоцбанке

Все копии удостоверяются нотариально или сотрудниками Примсоцбанка при предъявлении оригиналов документов.

  • копия свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН, КПП);
  • копия справки из статистического управления ОКПО;
  • ксерокопии паспортов лиц, указанных в карточке образцов подписей.

При открытии счета по доверенности, в банк также представляется доверенность и копия паспорта доверенного лица.

  • копия Устава;
  • копия свидетельства о регистрации юридического лица по ф. № 51001 (при регистрации до 01.07.2002 — по форме № Р57001);
  • оригинал или копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц;
  • Решение (протокол) уполномоченного органа юридического лица о назначении руководителя, либо его копия, заверенная нотариально, либо удостоверенная сотрудником Банка*;
  • письменные распоряжения (доверенности) юридического лица о предоставлении лицам, указанным в Карточке образцов подписей и оттиска печати, права распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, либо их копии, заверенные нотариально, либо удостоверенные сотрудником Банка*;
  • Приказы руководителя о назначении на должности лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати либо их копии, заверенные нотариально, либо удостоверенные сотрудником Банка*;
  • Ксерокопии документов, удостоверяющих личности лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати либо их копии, заверенные нотариально, либо удостоверенные сотрудником Банка*;
  • приказ о назначении гл. бухгалтера, а также лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
  • копия лицензии — если деятельность подлежит лицензированию.
  • для юридических лиц с одним учредителем
    • оригинал или копия решения собственника о создании предприятия и назначении руководителя.
  • для юридических лиц с несколькими учредителями
    • копия учредительного договора;
    • оригинал или копия протокола собрания учредителей о создании предприятия и назначении на должность руководителя.
    • копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);>
  • анкета клиента-индивидуального предпринимателя;
  • копия свидетельства о государственной регистрации;
  • копия выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Все документы предоставляются в подлиннике или в нотариально заверенных копиях. Документы, составленные полностью или частично на иностранном языке, должны содержать надлежащим образом заверенный перевод на русский язык.

  • устав организации;
  • документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица-нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано юридическое лицо;
  • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лиц;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами;
  • копия лицензии — если деятельность подлежит лицензированию;
  • приказ о назначении главного бухгалтера.
  • финансовый отчет за последний отчетный период с отметкой о принятии государственным учреждением, в которое отчет предоставлялся; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности.
  • иные сведения и документы, необходимые для осуществления расчетно-кассового обслуживания, функций агента валютного контроля, а также для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

Дополнительные документы для открытия счета обособленному подразделению:

  • документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории РФ;
  • Положение об обособленном подразделении юридического лица;
  • документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;
  • ходатайство юридического лица об открытии счета обособленному подразделению;
  • документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

Для открытия валютного счета клиенту, уже имеющему расчетный счет в Примсоцбанке, необходимо представить:

  • заявление установленного образца;
  • заявление об акцепте;
  • копия карточки с образцами подписей;
  • оригинал или копию выписки из Единого государственного реестра юридических лиц.

Открытие счета осуществляется банком в течение одного рабочего дня. Карточка с образцами подписей и оттиском печати удостоверяется в банке или нотариально.

Сведения, необходимые для идентификации клиентов, не являющихся российскими налогоплательщиками

  • наименование и местонахождение иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица-нерезидента имелись или имеются отношения по договору банковского счета, информация о характере и продолжительности этих отношений;
  • информация об основных контрагентах, объемах и характере операций, которые предполагается проводить с использованием банковского счета;
  • перечень государственных учреждений, которым юридическое лицо-нерезидент, не являющееся российским налогоплательщиком, обязано представлять финансовые отчеты по месту регистрации или деятельности;
  • информация о госучреждении, в которое представлен финансовый отчет за последний отчетный период;
  • рекомендательные письма российских или иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица-нерезидента отношения по договору банковского счета.

Документы представляются в оригинале или копии, удостоверенной сотрудником банка, либо удостоверенной нотариально.

  • doc Заявление об открытии валютного счета 32.5 КБ

Персональный менеджер

доп. номер 2017

© 2018 ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк». Генеральная лицензия ЦБ РФ № 2733 от 21.08.2015

Источник: https://pskb.com/corporate/accounting/foreign-currency/

Валютный расчетный счет – тарифы ТОП-10 банков и отличия от простого счета

Открытие и ведение валютного счета в банке

В статье рассмотрим, что такое валютный расчетный счет и узнаем, чем он отличается от простого расчетного. Поговорим о валютных операциях и процедуре открытия счета в банке. Мы подготовили для вас тарифы банков по обслуживанию валютных счетов и собрали отзывы их клиентов.

Что такое валютный расчетный счет

Согласно законодательству РФ, каждая компания, осуществляющая предпринимательскую деятельность, обладает правом заключать контракты с зарубежными партнерами. В такой ситуации для юридических лиц необходим валютный расчетный счет, например, долларовый.

Валютным называют расчетный счет, на котором размещена иностранная валюта. Открытие и все операции по данному счету регулирует ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Отметим, что открыть расчетный счет в валюте другого государства (в долларах и евро) может только финансовое учреждение, у которого имеется на это соответствующая лицензия.

Счет подобного типа может применяться:

  • для проведения операций с применением денежных единиц других государств;
  • для осуществления финансовых сделок, субъекты которых находятся за границей;
  • для перечисления средств, связанных с экспортом и импортом товаров;
  • для получения кредитов длительностью не более полугода;
  • для получения пенсии, заработной платы и так далее.

Все валютные поступления внимательно проверяются банком. Как только деньги зачисляются на счет, вам приходит уведомление. В течение 15 суток вам нужно передать документацию по произведенной операции в финансовое учреждение.

Уточним, что на территории нашей страны безналичные платежи между резидентами в любых валютах, кроме российского рубля, запрещены на законодательном уровне.

Отличия валютного счета от простого расчетного

Валютный и обычный расчетный счет имеют некоторые отличия. Валютные счета применяют для осуществления расчетов в валюте других государств. При этом вам выдается SWIFT код, который вы будете применять для взаимодействия с иностранной банковской организацией.

Что касается обычного расчетного счета, то его открывают для того, чтобы вести расчеты с партнерами именно в рублях. Такой счет — это своего рода «кошелек» для любой компании.

Также прочитайте: Корреспондентский и расчетный счет — что это и в чем разница

ТОП-10 банков, в которых можно выгодно открыть валютный счет

Далее рассмотрим, где и на каких условиях можно открыть валютный счет.

БанкОткрытие счетаВедение счетаСтоимость перевода
Точка0 р.0 р.20 — 30 долларов
Модульбанк0 р.0 р.300 — 3 000 р.
Сбербанк0 — 2 600 р.1700 р.0,25 — 8% от суммы
Тинькофф0 р.0 р.0,15 — 0,2% от суммы
Эксперт Банк0 р.от 0 р.от 150 р.
УБРиР500 р.0 р.0,1% от суммы
Открытие2 000 р.1000 — 3 000 р.зависит от вида валюты
Совкомбанк0 р.200 — 800 р.0,5% — 1,5% от суммы
Веста Банк0 р.0 р.0,1% от суммы перевода
Альфа Банк0р.2 400 р.0,13% от суммы перевода

Более подробно с тарифами вы можете ознакомиться на официальных сайтах приведенных выше банковских организаций. Но стоит отметить, что часто финансовые учреждения не взимают дополнительную плату за открытие валютного счета, если ваша компания уже находится на РКО в учреждении, в которое вы обратились.

Как открыть валютный расчетный счет

Валютный счет для организации открывается в строгом соответствии с регламентом банка. Разберемся подробнее, как правильно его открыть.

Прежде всего, нужно заняться сбором необходимой документации. Требования к ней в разных банковских организациях отличаются, поэтому стоит проконсультироваться с вашим персональным менеджером.

Чаще всего для открытия валютных счетов нужно предоставить следующие бумаги:

  • заявление, составленное по форме банковской организации;
  • договор на открытие счета;
  • ИНН;
  • учредительную документацию вашей компании;
  • выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
  • карточку с образцами подписей и оттиска печати;
  • паспорта всех лиц, у которых будет доступ к счету.

Если вы открываете валютный счет в банке, в котором уже обслуживаетесь, то перечень документации сократится. В такой ситуации менеджер попросит заполнить бланк заявления и оформит договор.

Если вы открыли валютный счет в банковской организации за пределами РФ, в течение 7 рабочих дней вы должны поставить ФНС в известность об этом факте. В противном случае рискуете получить штраф в размере 5 000 рублей. Если же счет открывается в России, банк сам уведомит налоговую.

Итак, что же вам нужно сделать для оформления счета?

  1. Выбрать максимально подходящую банковскую организацию.
  2. Проконсультироваться со специалистом по вопросу открытия счета в валюте.
  3. Собрать и предоставить в финансовое учреждение необходимую документацию.
  4. После того как вы осуществите передачу документации, вам откроют три аккаунта: текущий, транзитный и специальный транзитный. С помощью этих счетов будет осуществляться движение денежных средств, а также их учет и контроль.
  5. Подписать договор открытия счета.

Также прочитайте: Расчетный и транзитный счет: основные отличия и назначение при валютных переводах

После того как все шаги будут выполнены, вы сможете воспользоваться счетом для осуществления необходимых операций. Далее предлагаем ознакомиться с отзывами предпринимателей, уже открывших валютные счета в разных банковских организациях.

Отзывы

Денис:

«Для меня, как для предпринимателя, вне конкуренции Промсвязьбанк. Проверенный, надежный, да и репутация отличная. Открыл здесь расчетный счет, а потом и валютный. Пока доволен».

panton:

«Валютный счет нашей компании понадобился недавно, вышли на несколько другой уровень. Обратились в Альфа-Банк, очень понравилось их предложение. Сотрудничаем полгода, надеюсь, и дальше будем работать также эффективно».

valedol09:

«У меня ИП на УСН. Из-за границы каждый месяц получаю денежные средства, сумма не очень большая, но поступает регулярно. Для открытия счета в долларах искал подходящий банк, выбрал Тинькофф. Тарифы понравились, курс обмена тоже адекватный». 

(1 5,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/valyutnyj-raschetnyj-schet.html

Валютные счета, порядок открытия валютного счета, ведение и переоценка, реквизиты и остатки валютного счета в Сбербанке

Открытие и ведение валютного счета в банке

Физические лица, различные предприятия во внешнеторговой деятельности используют валютные счета, открытые в России. Какова специфика открытия, ведения подобных счетов?

Российское законодательство регламентирует любое открытие валютного счета. Процесс требует предоставление документов:

  • заявление;
  • копия госрегистрации предприятия, учредительных документов (подтвержденные нотариально);
  • образец подписи руководителя, главбуха;
  • оттиск печати;
  • копия документа о социальном страховании, присвоении статистического кода.

Будьте готовы, банк вправе запросить иные документы.

После подачи, проверки документов банк подписывает договор открытия валютного счета, где отражены соответствующие банковские услуги. Затем вы открываете два счета:

  • текущий – учет валюты организации;
  • транзитный – учет поступивших средств.

Важно: обязательно сообщите в налоговую об открытом валютном счете не позже 10 дней с момента регистрации.

Для чего нужна переоценка валютных счетов? Основная валюта банковских операций – рубли. Курс рубля к иностранным средствам на валютных счетах клиентов на каждый определенный период разный. Поэтому текущие остатки иностранной валюты по этим счетам за конкретный период отличаются и требуют их рублевой оценки согласно курсу ЦБ на дату корректировки. Величина переоценки – это курсовая разница.

Пересчет необходим в случаях:

  • зачисления, списания валюты со счета;
  • формирования бухгалтерской отчетности;
  • во время изменения курсов валют.

Курсовые разницы относятся к доходам либо расходам организации.

Если на момент корректировки курс валюты увеличится, то на вашем валютном счете остаток (разница курсов) будет положительным, что увеличит налогооблагаемую прибыль предприятия. Если курс уменьшится – остаток будет отрицательным, что уменьшит налогооблагаемую прибыль предприятия.

Ведение валютного счета: специфика

Банки, имеющие соответственную лицензию, осуществляют ведение валютного счета любых предприятий, объединений. Согласно регламенту ЦБ организации обязаны продавать 50% от валютной выручки по действующему курсу рынка через банк на протяжении 14 дней с момента ее поступления.

Иностранные деньги банк изначально зачисляет на транзитный счет, затем держатель счета поручает ему продать валюту, перечислив оставшуюся часть средств на текущий счет. Размеры платежей, процентных ставок за услуги должны быть прописаны в договоре.

После проведения каждой операции вы будете получать на почту выписки состояния валютного счета. Если за 30 дней от вас не последует никаких замечаний, выписка будет считаться подтвержденной.

Как правильно указывать реквизиты валютного счета?

Для получения иностранных денег нужно указать реквизиты валютного счета в виде:

  • ФИО;
  • наименование банка;
  • реквизиты банка-посредника;
  • транзитный счет.

В документах на получение валюты не следует указывать текущий счет, только транзитный. Если планируемое перечисление денежных средств будет отличаться от валюты счета, следует обозначить реквизиты переводимой валюты.

Реквизиты для входящего перевода банк предоставляет при открытии счета.

Открытие валютного счета в Сбербанке для частного лица требует:

  • паспорт;
  • заявление;
  • минимальный взнос (сумма, равная 5 $ в любой валюте).

Юридическому лицу для открытия валютного счета потребуются:

  • заявление;
  • ксерокопия учредительных документов (заверенная нотариально);
  • свидетельство юридической регистрации компании;
  • ксерокопия свидетельства об учете в ЕГРПО;
  • образец подписи ответственного должностного лица;
  • подтверждающие документы полномочия указанного должностного лица.

Если вы – физическое лицо, банк предоставит возможность открыть универсальный счет для контроля над валютными вкладами даже находясь заграницей. Если юридическое лицо, используйте услугу оформления банковской карты при открытии счета в валюте. Заверить ее нотариально можно в любом филиале Сбербанка.

Остатки на валютных счетах: правила переоценки

Все операции с инвалютой, осуществляемые организациями, обязательно должны отображаться в рублях в ежедневном бухгалтерском балансе.

Перерасчету подлежат остатки на валютных счетах, кроме полученной либо выданной суммы предоплаты, аванса за выполненные работы, отгруженный товар, предоставленные услуги.

Для контроля, анализа валютных транзакций финансовые учреждения используют учетные регистры, программные средства, что для вас означает получение от банка бивалютных выписок.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/valjutnye-scheta-vidy-operacij/

Открытие валютного счета в банке

Открытие и ведение валютного счета в банке

Вопрос, как открыть валютный счет в банке физическому лицу стоит особенно остро перед теми, кто часто совершает расходные операции в иностранной валюте. Несомненно, перевести средства можно и в рублях, но в данном случае придется заплатить дополнительную комиссию за конвертацию валюты.

Кроме того, всем известно, что банк продает иностранную валюту на несколько процентов дороже, нежели покупает. Сегодня возможность открыть счет в иностранной валюте есть у каждого, даже если вы не являетесь юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Впрочем, разберем данный вопрос по порядку, а также приведем несколько предложений кредитно-финансовых учреждений России.

Зачем нужен валютный счет и его преимущества

В первую очередь стоит определить, кому нужен счет в иностранной валюте. Кроме того, важно знать, какие преимущества и что он дает потенциальным клиентам:

  • можно обменивать в валюту дистанционно без поиска обменников;
  • владелец может осуществлять переводы физическим лицам, например, родственникам, живущим за границей;

с него можно оплачивать платежи и кредиты без конвертации валют;

  • для тех, кто часто выезжает за границу или оплачивает какие-либо товары, нет необходимости покупать каждый раз валюту и платить комиссию за конвертацию.
  • Но при этом не стоит забывать, что кредитно-финансовые организации за услугу изымают определенную плату. То есть, владельцу все равно придется заплатить за его открытие и обслуживание, плюс отдельно оплачивать переводы и комиссионные сборы.

    Процесс оформления документов

    Для начала все же стоит разъяснить, что такое валютный счет. На самом деле – это лицевой счет физического лица, открытый в иностранной валюте.

    То есть, банк открывает его на ваше имя, он предназначен для хранения и передвижения денежных средств в определенной иностранной валюте.

    Но сегодня также имеется возможность открыть мультивалютный счет, то есть вы можете хранить не только отечественную, но и иностранной валюте, а получать наличные или оплачивать покупки именно в той валюте без конвертации.

    На самом деле, процесс оформления валютного счета достаточно простой. Основная задача потенциального клиента правильно выбрать банк.

    Действительно, предложений на рынке финансовых услуг достаточно много, поэтому придется потратить немного времени на изучение банковских сайтов.

    Как правило, информацию об условиях обслуживания размещена на странице официальный сайт банка, однако, желательно лично посетить отделение и проконсультироваться со специалистом. Далее вам потребуется подготовить несколько документов:

    • документ, удостоверяющий личность;
    • заявление-анкета;
    • сумма для первоначального взноса.

    Итак, чтобы стать клиентом нужно обязательно самостоятельно прийти в банк и написать заявление, затем сделать первоначальный взнос на определенную сумму, как минимум 5—10 единиц иностранной валюты. Если вы уже являетесь клиентом того или иного банка, возможно, он предоставляет возможность пользоваться всеми услугами не выходя из дома с помощью интернет-сервисов.

    Обратите внимание, при открытии какого-либо счета в банке вы имеете возможность получить пластиковую дебетовую карту, привязанную к нему.

    Какой счет выбрать

    Для физических лиц банки предлагают несколько вариантов открытия валютных счетов, в том числе депозитные.

    То есть, у каждого есть выбор открыть вклад в иностранной валюте или счет с той лишь разницей, что депозит позволяет получать выгоду в виде процентов.

    Что касается процентных ставок по депозитам, то они могут сильно различаться, в большинстве своем они колеблются от 0,1 до 3% годовых.

    Валютный счет для физического лица подойдет в том варианте, если он нужен для проведения различных операций в данном варианте открывать вклад нет смысла. Постольку, поскольку проценты начисляются только за определенный срок хранения денежных средств при досрочном распоряжении деньгами банк прибыли не начисляет.

    Есть третий вариант – это мультивалютный счет, то есть он позволяет владельцу получать прибыль от колебания курса валют, например, банки предлагают открыть счет в трех валютах: в рублях, долларах или евро. Далее, клиент самостоятельно управлять своими финансами, например, если ожидается рост курса доллара, то пользователь может перевести свои накопления в доллары.

    Лучшие предложения от коммерческих банков

    Сегодня практически все коммерческие банки предлагают открытие валютного счета для физических лиц. Но прежде чем определить, где лучше открыть валютный счет для физических лиц, при рассмотрении различных предложений стоит обратить внимание на некоторые важные детали:

    • стоимость открытия и годовое обслуживание;
    • комиссия за операцию;
    • комиссия за пополнение;
    • возможность дистанционного управления.

    Обратите внимание, что актуальную информацию о банковских предложениях можно посмотреть на официальном сайте коммерческого банка. В том числе и об открытии валютного счета в банке.

    Сбербанк России

    Здесь можно открыть депозитный или текущий счет в иностранной валюте, что касается депозитных предложений, то их много.

    Открыть вклад можно как в территориальном подразделении кредитно-финансовой организации, так и в онлайн кабинете в системе Сбербанк онлайн.

    Что касается процентных ставок на вклады в иностранной валюте, то они в среднем колеблется от 0,01 до 1,25% в год, сроки размещения средств на счету довольно гибкие от 1 месяца до нескольких лет.

    Что касается валютных счетов, то здесь есть два актуальных предложения: счет универсальный или до востребования. Их отличие лишь в том, что счет до востребования не имеет сроков, то есть он бессрочный, а универсальный действует на протяжении 5 лет, после чего пролонгация договора производится автоматически, а количество пролонгаций не ограничено.

    Процентные ставки на остаток по счету 0,01 процентов год. Открыть счет можно в любой валюте, в том числе в долларах, евро в японских иенах, канадских долларах, шведских кронах, фунтах стерлингов и других. Для оформления договора достаточно обратиться в любое отделение Сбербанка и подписать договор на обслуживание.

    Кстати, что касается тарифов, то плата за открытие и ведение счета не взимается, минимальную сумму зачисления 5 долларов, или сумма, эквивалентная 5 долларам США.

    Нельзя не отметить тот факт, что количество пополнений и снятий наличных не ограничено, при том условии, что баланс должен быть не менее неснижаемого остатка в размере 5 долларов.

    ВТБ Банк Москвы

    В данной кредитной организации есть одно предложение по валютному счету – это текущий счет без начисления процентов. Валюта: рубли доллары или евро.

    Минимальная сумма не ограничена, срок – бессрочный, ограничений по пополнению и снятию наличных нет.

    Подать заявку можно непосредственно в отделении банка или в интернет-банкинге, при том условии, что вы уже пользуетесь услугами банка ВТБ24 и имеется доступ к личному кабинету в онлайн системе.

    Кредит Европа банк

    В Кредит Европа банке есть возможность оформить оперативно счет в иностранной валюте, а именно в долларах США, евро, турецких лирах или в фунтах стерлинга. Открыть счет можно в любом отделении Кредит Европа банке, при себе достаточно иметь паспорт, что касается оплаты услуги, то она составляет 10 условных единиц.

    Обслуживание обойдется вам также 10 условных единиц. Кстати, плата не взимается для действующих вкладчиков и заемщиков в кредит Европа банке, плата за банковские переводы составляет от 1 до 10% от суммы перевода в зависимости от суммы и валюты.

    Есть возможность оформить дебетовую карту для распоряжения денежными средствами.

    Альфа-банк

    Аналогично Альфа-банк доставляет возможности открыть текущий счет в любой валюте в рамках одного из пакета услуг. То есть пользователь может выбрать один из четырех пакетов услуг – это Эконом, Оптимум, Комфорт и Максимум плюс. Разница заключается в стоимости пакета услуг, соответственно, чем выше стоимость, тем больше возможности предоставляет банк.

    Важно, что клиент может бесплатно пользоваться пакетом услуг от Альфа банка при условии открытия счета для зачисления основного дохода клиента.

    Что касается условий обслуживания, то банк предоставляет возможность открыть счет в любой валюте: рубли доллары или евро.

    Кроме того, банк начисляет доход до 7% на остаток по накопительному счету и позволяет бесплатно оформить дебетовую карту и пользоваться дистанционными сервисами.

    Что касается счета в иностранной валюте, то владельцы текущего счета имеют возможность переводить свои средства в любую валюту, например, при поездке за границу можно через интернет-банкинг перевести свои сбережения в доллары или евро.

    Итак, основной вопрос, в каком банке лучше открыть валютный счет, вопрос индивидуальный для каждого постольку, поскольку условия обслуживания везде идентичные. Но стоит также обратить внимание, что некоторые банки взимают плату за обслуживание, а другие нет. Кроме того, некоторые банки, например, Альфа-банк, дают возможность заработать от собственных сбережений до 7% на остаток.

    Как видно, открыть долларовый счет физическому лицу будет достаточно просто.

    При этом банк не требует никаких дополнительных документов от граждан РФ, кстати, для нерезидентов нашей страны к списку документов обязательно стоит прибавить документы, подтверждающие право пребывания на территории России.

    В любом случае актуальную информацию о продуктах и услугах того или иного банка вы всегда можете получить от оператора горячей линии выбранного вами банка.

    Источник: https://calypsocompany.ru/bank-otkrytie/otkrytie-valyutnogo-scheta-v-banke

    Открытие и ведение валютных счетов

    Открытие и ведение валютного счета в банке

    Каждое предприятие при ведении деятельности осуществляет различные безналичные расчеты. При заключении внешнеторговых сделок одного лишь рублевого счета зачастую недостаточно.

    Это связано с характером расчетов по импортно-экспортным сделкам, которые нередко проводятся не в российской валюте, а в зарубежной.

    Выходом становится открытие валютного счета, преимущественно в евро или в американских долларах.

    Назначение такого банковского счета – аккумулирование денежных средств в инвалюте с последующим распоряжением ими.

    Открывать счета в валюте вправе все юрлица вне зависимости от правовой формы собственности и отраслевой сферы деятельности. В соответствии с требованиями законодательства РФ уполномоченный банк должен иметь действующую лицензию.

    Виды счетов перечислены в п. 2.1 Инструкции ЦБ № 153-И от 30.05.14 г. Исходя из списка, ограничений практически нет.

    Особенности валютных счетов

    Работа с валютными счетами представляет собой немного более сложный процесс, нежели управление счетом рублевым.

    Банковский аккаунт в национальной (российской) валюте – это учетная запись по денежному движению однородных финансовых средств.

    Валютный счет включает в себя транзитную часть (для зачисления валюты от нерезидентов), текущую (для учета остатка валюты после процедуры конвертации), специальную транзитную (для купленной на внутреннем рынке инвалюты).

    Следовательно, посредством действующего валютного счета возможно проведение двух основных видов безналичных операций. Первый связан с текущими сделками клиента; второй – с движением капитала. При осуществлении валютных транзакций компаниям необходимо учитывать требования Закона № 173-ФЗ от 10.12.03 г.

    Денежные средства на валютном счете

    Порядок открытия и ведения валютного счета

    Как выполняется открытие и ведение валютных счетов? Первоначально следует определиться с наиболее подходящим банком. Для этого проверьте, есть ли у финансового учреждения действующая лицензия, а также уточните, с какими видами валюты работает банк. Затем оцените качество обслуживания клиентов, уровень РКО по безналичным валютным операциям.

    В соответствии со стат. 14 Закона № 173-ФЗ компании-резиденты вправе открывать инвалютные счета в любых, но только уполномоченных, банках; без ограничения по количеству и территории расположения счета рублевого.

    На начальной стадии потребуется подготовка пакета документации. Общий список перечислен в п. 4.1 Инструкции ЦБ № 153-И от 30.05.14 г.

    В отдельных банках перечень может быть дополнен, поэтому для уточнения информации лучше заранее проконсультироваться с менеджером выбранной кредитной структуры.

    Обязательные документы для открытия юрлицом счета в валюте:

    • Учредительные документы на компанию – как правило, предоставляются типовые уставы (положения), решения и т.д.
    • Регистрационные документы на компанию – типовые налоговые свидетельства о постановке на учет, регистрации и т.д. Дополнительно может быть запрошена последняя выписка из Единого Реестра.
    • Разрешительные документы (подаются только при необходимости для подтверждения права на совершение валютных транзакций).
    • Документ о подтверждении полномочий руководящего лица (исполнительного органа) предприятия.
    • Карточка с заверенными образцами подписей тех должностных лиц компании, на которые будет возложено управление счетом. Не требуется, если юрлицо уже является клиентом этого же банка.
    • Заявление по банковскому образцу.
    • Договор с банковским учреждением.
    • Оригиналы документов, подтверждающих личности уполномоченных на управление валютным счетом должностных лиц.
    • Прочие документы по требованию банка.

    Не позднее следующего после подачи документов рабочего дня уже открывается счет в инвалюте.

    Аккаунт имеет 20 знаков и готов к использованию после привязки к предприятию. Цифры с 3 по 6 обозначают вид зарубежной валюты по ОКВ.

    Обратите внимание! Если компания открывает инвалютный счет в своем обслуживающем банке, процедура сокращается, а перечень документов сводится к минимуму, состоящему из заявления и договора. Ведь в личном деле клиента уже имеются все необходимые для идентификации юрлица формы.

    Открытие валютного счета для ИП

    Список документов, обязательных для открытия инвалютного счета предпринимателем, намного короче, чем предоставляемых юрлицом. В соответствии с п. 3.1 Инструкции № 153-И гражданин должен подать в уполномоченный банк следующие формы:

    • Подтверждающий личность документ – обычно подается паспорт.
    • Налоговое свидетельство о постановке на учет в ИФНС.
    • Подтверждающий полномочия физлица документ – подается для правомерного распоряжения валютными средствами.
    • Карточка образца (образцов) подписей. Если предприниматель уже является клиентом банка, не требуется.
    • Договор с банковским учреждением.

    Учет безналичных операций в валюте

    Для отражения в бух учете компании безналичных операций в инвалюте предназначен сч. 52 (Приказ Минфина № 94н от 31.10.00 г.).

    Это активный счет – с увеличением (поступлениями средств) по дебету, уменьшением (списанием финансов) по кредиту.

    Первичными документами-основаниями для внесения записей о движениях средств считаются банковские выписки, платежные квитанции, ордера и прочие приложения. Аналитика организуется по каждому открытому предприятием счету отдельно.

    , пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Источник: https://raszp.ru/spravochn/otkrytie-valyutnogo-scheta-yuridicheskim-licom.html

    Что такое валютный счет? Как открыть валютный счет. Операции по валютным счетам :

    Открытие и ведение валютного счета в банке

    Российское законодательство дает возможность любому субъекту предпринимательской деятельности осуществлять экспортно-импортные операции и заключать с зарубежными контрагентами договора. Поскольку денежные операции с иноземными фирмами осуществлять в российских рублях запрещено, возникает необходимость в создании банковского счета в соответствующей валюте.

    Валютный счет – что это такое?

    Иностранная валюта, предназначенная для дальнейшего оборота, размещается на специальном счете в банке, который и именуется валютным. Любые операции с ним, как и само открытие, строго регламентируются Положениями ЦБ РФ и законодательством страны. Запрет на проведение валютных операций проистекает из отсутствия соответствующей лицензии, выдаваемой Центральным банком.

    Для чего нужен валютный счет

    Субъекту, который открыл валютный счет в банке, доступны два основных вида операций, осуществляемых в иностранной валюте: текущие сделки и операции, завязанные на движении капитала.

    К текущим относят следующие финансовые действия:

    • финансовые начисления за экспорт либо импорт товара;
    • оформление кредита на срок, не превышающий 6 месяцев;
    • начисление дохода от используемого капитала – процентов, дивидендов и прочего;
    • любые другие денежные начисления: пенсия, заработная плата, гонорары.

    Операции по валютным счетам, сопряженные с движением капитала:

    • вложения в ценные бумаги либо уставной капитал иностранных компаний;
    • приобретение недвижимости в других странах при условии, что данная операция допускается законодательством;
    • оформление кредитного продукта на срок, превышаюший полгода;
    • отсрочка платежей по сделкам, связанным с экспортом и импортом;
    • любые другие валютные действия.

    Валюта на валютном счете, не использующаяся определенное время, облагается процентами, которые начисляет банк. Такие выплаты представляют собой финансовое вознаграждение клиентам за то, что их денежные средства находятся в обороте.

    Открытие валютного счета юридическим лицом

    Валютный счет в банке открывается согласно определенным правилам. В первую очередь необходимо собрать пакет документов. Требования, предъявляемые к бумагам, могут различаться в зависимости от выбранного банка, поэтому нужно заранее связаться с менеджерами кредитной организации для получения нужной информации.

    В основном для того, чтобы открыть валютный счет, требуются следующие документы:

    1. Составленное по стандартному образцу заявление.
    2. Договор на открытие банковского валютного счета.
    3. Свидетельство о государственной регистрации.
    4. Учредительные документы в случае, если валютный расчетный счет открывается организацией.
    5. Свидетельство о постановке на учет в ФНС.
    6. Выписка из государственного реестра.
    7. Карточка, на которой представлены образцы подписей и печати тех представителей фирм, которые будут иметь доступ к управлению счетом.
    8. Оригиналы документов уполномоченных лиц.

    Список документов сокращается в разы в случае, если предприниматель открывает валютный счет в банковском учреждении, в котором он уже обслуживается и имеет расчетный рублевый счет. В такой ситуации менеджеры кредитной организации требуют только заключения договора и оформления заявления на открытие нужного счета.

    Согласно действующему законодательству РФ, клиент, прошедший банковскую проверку и открывший текущий валютный счет, обязан в течение недели сообщить об этом в налоговую службу. Несоблюдение данного пункта наказывается штрафами в размере 5 тысяч рублей.

    Разновидности валютных счетов

    Транзитный валютный счет открывается банками с целью ведения учета на валютных счетах. Клиент, по сути, одновременно получает сразу два счета:

    1. Транзитный. Все валютные поступления изначально зачисляются именно на него. Средства хранятся на нем до тех пор, пока клиент не предоставит необходимые для прохождения контроля документы.
    2. Текущий валютный счет. После того как все необходимые документы будут подтверждены, на него зачисляются денежные средства. Валюта, находящаяся на таком счете, может использоваться клиентом по его усмотрению: он может просто хранить деньги либо переводить их иностранным агентам. Кроме того, возможно перевести деньги в рубли согласно актуальному курсу, принятому в банке.

    В случае необходимости резиденты могут открыть специальный транзитный счет. Он создается с целью учета покупок, сделанных клиентом, и для реализации валюты на внутренних финансовых рынках.

    Как осуществляется валютный контроль

    Открытые в банках валютные счета в обязательном порядке подлежат валютному контролю. Клиент получит от банковской организации соответствующее уведомление после того, как на транзитный счет будут зачислены финансовые средства.

    Банк должен в течение последующих 15 суток с момента начисления денежных средств получить документы, чтобы подтвердить сделку. К числу таких документов относят паспорт сделки, договор либо справку о проведенных валютных операциях, особенно если поступившая на счет сумма превышает 50 тысяч долларов США.

    Помимо паспорта предоставляются и другие документы – счета, акты, документы на импорт/экспорт товара или любые другие подтверждающие бумаги.

    Сегодня многие банки оформляют некоторые документы и справки вместо клиента, делая обслуживание более комфортным и быстрым. Воспользоваться подобной услугой можно только в том случае, если в договор внесены необходимые изменения и предоставлен полный пакет документов.

    Банк может потребовать от предприятия письменного подтверждения даже в том случае, если осуществляется перевод денежных средств на счет поставщика.

    Документы для валютного контроля

    Налоговая служба, как и кредитная организация, для осуществления валютного контроля чаще всего запрашивает следующие документы:

    1. Документ, удостоверяющий личность.
    2. Свидетельство о регистрации юридического лица либо предпринимателя.
    3. Свидетельство о постановке лица на налоговый учет.
    4. Паспорт совершенной сделки.
    5. Декларации для таможни.
    6. Заключенный контракт.
    7. Выписки с банковских счетов, подтверждающие осуществленные финансовые операции.
    8. Документ, подтверждающий, что за границей у клиента имеется открытый банковский счет.

    Валютные счета физических лиц

    Физические лица могут открывать валютные счета, предназначенные для осуществления валютных операций в пользу частных лиц: начислений гонораров, алиментов, заработной платы, наследства и прочих доходов. Действующее законодательство позволяет открыть подобный счет как иностранцу, так и резиденту РФ.

    Как открыть валютный счет физическому лицу?

    Физическое лицо для открытия валютного счета обязано предоставить банку пакет документов (военный билет, паспорт гражданина РФ, загранпаспорт) и подписать договор на оказание услуг, открытие и ведение счета. Для открытия такого счета необходимо внесение определенной суммы. В иностранной валюте, разумеется.

    Физическое лицо может открыть любой валютный счет. Какой счет будет открыт – зависит от желаний клиента банка и валюты, с которой работает банковская организация. Субъекты предпринимательской деятельности открывают их в основном в евро и долларах. Обе валюты считаются универсальными и чаще остальных используются при совершении международных операций.

    В случае если физическое либо юридическое лицо уже является клиентом банка, за открытие валютного счета не взимается плата. Если же обращение в банк для контрагента первое, то заключение договора обойдется в 1000 рублей в среднем. Услуги интернет-банкинга и последующего обслуживания счета предоставляются большинством банков на безвозмездной основе.

    Разновидности счетов для физических лиц

    Для физических лиц – резидентов РФ доступны для открытия следующие разновидности валютных счетов:

    1. Текущий. На нем хранятся все денежные средства резидента. Пользоваться ими физическое лицо может в любых целях, за исключением тех, которые запрещены на законодательной основе. Данный счет бывает двух типов: с первого можно свободно осуществлять денежные переводы в другие страны, на второй же банком накладываются некоторые ограничения.
    2. Депозитный. На нем хранятся личные накопления в валюте в виде сберегательных вкладов. К числу депозитных счетов относят векселя, сертификаты и любые другие ценные бумаги. Как показывает практика, они являются самыми популярными среди населения, поскольку позволяют инвестировать денежные средства.

    Валютные риски

    Открытие и дальнейшее использование валютных счетов всегда сопровождается определенными рисками. Самыми важными являются изменения процентных ставок и колебания валютных курсов. Под влияние подобных рисков подпадают практически все участники валютных операций.

    Валютные риски грозят не только физическим и юридическим лицам, открывшим счета, но и самому банку. В последнем случае кредитная организация рискует из-за колебаний стоимости дохода от валютных операций, проводимых клиентами.

    С целью самозащиты от вероятных рисков банковские учреждения нередко после проведения транзакций проводят дополнительные списания денежных средств. В рядах финансистов подобные манипуляции носят название переоценки валютного счета.

    Счет 52

    В бухучете для обозначения валютных счетов и контроля передвижения средств на них используется счет 52 “Валютные счета”.

    Применяют такие документы в основном для погашения кредитов и проведения операций с иностранными контрагентами. Денежные средства обналичиваются только в том случае, если планируется оплата заграничных командировок.

    Валютные счета также могут использоваться для проведения операций с резидентами других государств.

    В бухгалтерской отчетности фиксируются все операции, осуществляемые на валютном счете.

    Источник: https://BusinessMan.ru/chto-takoe-valyutnyiy-schet-kak-otkryit-valyutnyiy-schet-operatsii-po-valyutnyim-schetam.html

    BankirKi
    Добавить комментарий