Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта

Содержание
  1. Что такое банковская гарантия и как ее получить
  2. Понятие банковской гарантии
  3. Виды банковских гарантий
  4. Условия банковской гарантии
  5. Требование по банковской гарантии
  6. Где купить банковскую гарантию и кто занимается ее продажей
  7. Схема банковской гарантии
  8. 1. Возникновение потребности в выдаче гарантии
  9. 2. Заключение контракта
  10. 3. Выдача гарантии
  11. 4. Произведение выплат по гарантии
  12. Как и где можно купить банковскую гарантию
  13. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта — для чего она нужна
  14. Для чего нужна гарантия исполнения контракта
  15. Сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта
  16. Разновидности банковских гарантий
  17. Юридическое обоснование
  18. Цена гарантии
  19. Требования к гаранту
  20. Как получить банковскую гарантию
  21. Пакет документов для получения банковской гарантии
  22. Образец банковской гарантии исполнения контракта
  23. Заключение
  24. Как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта
  25. Что представляет собой банковская гарантия
  26. Кто выдает банковскую гарантию
  27. Что должно содержаться в банковской гарантии
  28. Каким требованиям должен отвечать поставщик
  29. Какие требуется предоставить документы
  30. Основные способы получения гарантии
  31. Порядок оформления гарантии
  32. Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта :
  33. Определение термина
  34. Обеспечение исполнения контракта и заявки: в чем разница?
  35. Нормативное регулирование ОИК
  36. Как внести залог по контракту?
  37. Что выбрать в качестве обеспечения контракта?
  38. Размер ОИК
  39. Особенности применения залоговых денежных средств
  40. Пример для поставщиков
  41. Когда не нужно предоставлять обеспечение?
  42. Оик для естественных монополий и оборонной промышленности
  43. Обеспечение контракта, установленное правительством России
  44. Где указать требование к ОИК?
  45. Выводы по статье

Что такое банковская гарантия и как ее получить

Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта

Обезопасить себя от рисков, связанных с неисполнением обязательств одной из сторон договора, позволяет банковская гарантия — письменное обязательство банка уплатить кредитору сумму в случае ненадлежащего исполнения должником своих договорных обязательств.

Заключая сделку, мы всегда идём на риск, ведь одна из сторон может отказаться от выполнения своих обязательств.

В итоге такой отказ (в некоторых случаях) влечет за собой потери, к примеру, финансовые. Обезопасить себя поможет банковская гарантия. В этой статье мы дадим понятие банковской гарантии, а также расскажем, чем они могут быть полезны.

Понятие банковской гарантии

Что же включает в себя понятие банковской гарантии, выданной банком, что это за документ и в каких случаях он применим? Для того, чтобы это понять, следует дать определение термину. Банковской гарантией называется письменное обязательство банка уплатить кредитору денежную сумму в случае ненадлежащего исполнения должником своих договорных обязательств.

Виды банковских гарантий

На сегодняшний день гарантии являются одними из наиболее востребованных продуктов на рынке финансовых услуг. Для удобства пользователей они классифицируются по сферам применения, поэтому необходимо знать, какие виды таких документов существуют.

Итак, первый вид – это банковская гарантия для обеспечения заявки на участие в конкурсе, аукционе или торгах. Она является гарантией исполнения победителем тендера своих обязательств по подписанию договора с заказчиком.

Размер её составляет до 5% от размера контракта. Срок действия гарантии для торгов, как правило, ограничивается подписанием контракта либо выдачей гарантии для обеспечения исполнения контракта в том случае, когда участник выигрывает тендер.

Второй вид – гарантия на обеспечение исполнения контракта. Такой документ предоставляется компанией, ставшей победителем торгов.

Для того, чтобы заказчик заключил договор с компанией-победителем, она должна предоставить гарантию о том, что в случае ненадлежащего исполнения ею контракта, банк выплатит за нее гарантийную сумму заказчику в счет покрытия штрафов, пеней неустоек. Размер такой гарантии составляет до 10% от размера контракта.

Ну и третий вид – это банковская гарантия для обеспечения возврата авансового платежа. В случае, когда с заказчиком заключён контракт, его условиями может быть предусмотрено получение аванса от заказчика.

Размер аванса может составлять до 30% от размера контракта. Прежде чем получить аванс необходимо предоставить такой вид гарантии. Она нужна для того, чтобы обезопасить заказчика от нецелевого расходования аванса исполнителем.

Если аванс расходуется не по назначению, то банк возвращает государственному заказчику денежные средства.

Эти три вида гарантий наиболее распространены и наиболее востребованы сегодня. Также нужно знать, что существуют и другие виды гарантий, например, таможенная гарантия, гарантия исполнения обязательства об использовании приобретаемых федеральных специальных марок в соответствии с их назначением и другие.

Условия банковской гарантии

Для того чтобы получить гарантию, необходимо знать условия банковской гарантии: сроки ее выдачи, размеры комиссии и прочее.

Это даст понимание о том, сколько времени понадобится на оформление гарантии и какие расходы это оформление за собой повлечёт.

 Первым и, пожалуй, одним из важных условий выдачи гарантии является доброе имя клиента, то есть если фирма добросовестно ведёт свою финансово-хозяйственную деятельность, то ее шансы на получение кредитного документа значительно возрастают.

Гарантии используются для обеспечения выполнения государственного заказа, поэтому их сумма может доходить до 30% от стоимости контракта. Комиссия за предоставление гарантии не превышает 3%, срок получения колеблется в пределах от 3 дней до 3 недель (в зависимости от организации, в которую обратился клиент за оформлением документа).

Есть и другие условия банковской гарантии, которые необходимо учитывать:

  • наименование гаранта (банк);
  • наименование принципала (заёмщик);
  • наименование бенефициара (кредитор);
  • ссылка на договор, где оговорена необходимость выдачи гарантии;
  • максимальная денежная сумма;
  • срок, на который выдана гарантия;
  • правила произведения платежа;
  • положение, направленное на сокращение суммы выплаты.

Требование по банковской гарантии

Теперь стоит понять, какие требования по банковской гарантии может предъявлять кредитор к должнику по этому виду обязательства. По законодательству, требование кредитора о платеже по гарантии является внесудебным, и может быть выдвинуто по окончании срока действия документа. Сумма требования по банковской гарантии не должна превышать сумму, на которую эта гарантия выдана.

Запрос о выплате денег кредитор предоставляет должнику в письменном виде и с приложением документов, которые указаны в гарантии. Нарушение должника при этом также указывается. Далее следует предоставить требование гаранту до срока окончания действия гарантийного обязательства.

В каких случаях кредиторы могут требовать платёж? Например, в тех, когда участник торгов:

  • отзывает свое предложение до даты его истечения;
  • выиграв тендер, отказывается от подписания контракта;
  • отказывается представить документы, подтверждающие надлежащее исполнение контракта.

Где купить банковскую гарантию и кто занимается ее продажей

Как можно приобрести банковскую гарантию, и чем вызвана ее постоянно растущая популярность? Над этим вопросом задумывается большое количество участников торгов, субъектов предпринимательской деятельности, работающих по государственному контракту, крупных компаний и фирм, которые только начинают развиваться.

И это не удивительно, ведь банковская гарантия действительно способна обеспечить надежную защиту ваших интересов. Главное – понять, как она «работает», и каким образом можно купить банковскую гарантию с минимальными затратами времени и сил.

Схема банковской гарантии

Вопреки распространенному мнению, банковская гарантия – это не форма расчета, а инструмент, который обеспечивает выполнение обязательств. Так существует:

  1. Гарантия предложения (тендерная или конкурсная гарантия) – снижает вероятность отказа победителя торгов от участия в тендере и заключения договора.
  2. Гарантия возврата авансового платежа – обеспечивает возврат денежных средств, если условия контракта не были исполнены участником сделки (например, отгрузка товара была проведена несвоевременно).
  3. Гарантия исполнения – обеспечивает поставку товаров и услуг в рамках государственного или муниципального заказа.
  4. Гарантия платежа – обеспечивает обязательства по своевременной выплате денежных средств за товары или услуги при работе с «открытым счетом».

Схема работы банковской гарантии во всех вышеперечисленных случаях является примерно одинаковой. Как правило, она включает в себя следующие этапы:

1. Возникновение потребности в выдаче гарантии

Изначально принципал (должник) обращается в банк или другое финансово-кредитное учреждение, осуществляющее продажу банковских гарантий, с просьбой о выдаче обязательства по уплате кредитору определенной суммы денежных средств при выполнении им условий сделки. Такое обращение должно быть отражено в письменной форме. В нем можно изложить условия будущей гарантии, размер вознаграждения, которое принципал выплатит за выдачу данного обязательства и т. д.

2. Заключение контракта

Если банк выражает согласие по продаже банковской гарантии, то он приобретает статус гаранта. После этого кредитор заключает договор с принципалом, посредством которого будет осуществляться регулирование прав, обязанностей и взаимоотношений участников соглашения.

3. Выдача гарантии

На этом этапе правоотношений гарант дает письменное обязательство по уплате кредитору суммы денежных средств, определенной в договоре, вместо принципала, если он не сможет осуществить расчет самостоятельно.

Это и есть так называемая банковская гарантия, схема которой обязательно включает в себя отражение в документе следующих условий:

  • размер суммы, на которую производится покупка банковской гарантии;
  • условия оплаты;
  • срок действия гарантии;
  • список прилагаемых документов.

4. Произведение выплат по гарантии

Если в процессе сделки принципал приобретает статус должника и не может выполнить свои обязательства, кредитор (бенефициар) обращается с письменным заявлением к гаранту, выступая с требованием исполнить их по банковской гарантии. Гарант проверяет соответствие требования кредитора гарантийным обязательствам и выплачивает бенефициару сумму денежных средств, на которую была выдана гарантия.

Считается, что в этот момент происходит прекращение банковской гарантии. Аналогичная ситуация возникает при окончании срока, на который была выдана банковская гарантия. Такая схема банковской гарантии используется при обеспечении участия лиц в конкурсах и торгах, в процессе возврата авансового платежа, других контрактных обязательств и т. д.

Как и где можно купить банковскую гарантию

Основные правила по выдаче и покупке банковской гарантии отражены в § 6 главы 23 ГК РФ (статьи 368-379). В соответствии с ними, выдачу банковских гарантий может осуществляться со стороны банков или других финансово-кредитных учреждений. В некоторых случаях также можно купить гарантию не в банке, а в страховой компании.

Если банковская гарантия приобретается в банке, то можно считать, что, по сути, она является кредитным продуктом.

Это приводит к тому, что клиенту потребуется собрать большое количество документов, открыть счет в банке, предоставить залог, и только через 2-3 недели он получит возможность приобрести банковскую гарантию.

 Но этот процесс всегда можно сократить и упростить в несколько раз, доверив получение банковской гарантии специализированной организации-оператору.

© Трибуна.ру

Источник: https://BBF.ru/magazine/14/3939/

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта — для чего она нужна

Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта
Евгений Маляр

13 апреля 2018

# Банки для бизнеса

Банковская гарантия – мера, призванная разрешить противоречие интересов заказчика и исполнителя. Первый уверен в должном выполнении условий договора, а второму не нужно выводить деньги из коммерческого оборота или занимать их.

  • Для чего нужна гарантия исполнения контракта
  • Сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта
  • Разновидности банковских гарантий
  • Юридическое обоснование
  • Как получить банковскую гарантию
  • Пакет документов для получения банковской гарантии
  • Образец банковской гарантии исполнения контракта
  • Заключение

О том, что такое банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, хорошо знают руководители предприятий, обслуживающих государственный сектор экономики и бюджетные организации. Тем же, кто еще только собирается заключить госконтракт, наверняка будет полезна эта статья.

Для чего нужна гарантия исполнения контракта

Коммерческий контракт на госзакупку заключается по итогам тендера, то есть конкурса поставщиков. Кто предложит лучшие условия, описываемые соотношением цены и качества, тот и победит в этом соревновании, обретя престижный статус поставщика и немалую прибыль.

Разумеется, государственный заказчик в ходе этого процесса занимает самую выгодную позицию, но и она уязвима.

А вдруг фирма, получившая желанный для многих подряд или право на поставку, в конечном счете не выполнит взятых обязательств? Или качество окажется совсем не таким, какое было обещано?

Чтобы обезопасить заказчика, существует специально разработанный юридический механизм. Он состоит в предоставлении исполнителем денежного залога, составляющего долю НМЦК (начальной максимальной цены заключенного контракта). Если что-то пойдет не так, этот взнос послужит одновременно штрафом нерадивому поставщику (подрядчику) и компенсацией пострадавшему госучреждению.

НМЦК – начальная максимальная цена заключаемого контракта.

Конечно, обеспечение выполнения контракта в любом случае увеличивает издержки исполнителя. Даже если он все условия выполнит отлично и получит возврат внесенной суммы, средства весь указанный в договоре срок будут «заморожены».

Замена обеспечения банковской гарантией – мера, призванная разрешить противоречие интересов заказчика и исполнителя. Первый уверен в должном выполнении условий договора, а второму не нужно выводить деньги из коммерческого оборота или занимать их.

Сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта

Гарантия представляет собой самостоятельный банковский продукт. Это – не кредит, а обязательство выплатить заказчику конкретную сумму в случае неисполнения договора принципалом. Иными словами, банк (реже – страховая организация) выступает в роли гаранта и получает за это вознаграждение.

Стоимость услуги колеблется в пределах от 2 до 5% суммы гарантии. Она является альтернативным условием участия в конкурсе на государственную закупку. Общий размер гарантии равен сумме обеспечения, то есть того самого взноса, оговоренного условиями тендера, о котором рассказывалось выше.

В случае если исполнитель не оправдает доверия, банк безусловно выплатит за него неустойку, а уже потом будет принимать меры по компенсации своих издержек.

Разновидности банковских гарантий

В зависимости от предмета обеспечения, банковские гарантии делятся на три категории:

Что обеспечивает гарантияХарактеристика
Участие в тендереЗаменяет обеспечительный взнос
Выполнение контрактаЗащищает заказчиков от недобросовестных исполнителей
Возврат авансаПри больших НМЦК (свыше 50 млн руб.) банк гарантирует выплату аванса в пределах 30% суммы контракта.

Юридическое обоснование

Процедуры, сопутствующие государственным закупкам, регламентируются Федеральным законом 44-ФЗ, действующим с 5 апреля 2013 года. В частности, этой юридической нормой установлены следующие сроки действия обеспечения:

  • Для тендера – два месяца после окончания приема заявок на участие в конкурсе.
  • Для выполнения условий контракта и возврата аванса – месяц после завершения срока действия заключенного договора госпоставки.

Принципы банковской гарантии состоят в коммерческой сущности услуги, безотзывности и адресности. Это означает, что ее предоставляют на платной основе без возможности прекращения в течение установленного срока и только одному принципалу без права передачи.

Цена гарантии

Федеральным законом 44-ФЗ обеспечительный взнос устанавливается в диапазоне процентов от НМЦК: от 0,5 до 30%, но не менее суммы аванса. Если максимальная цена контракта менее миллиона рублей, вознаграждение – от 1%. При объявлении тендера на закупки учебными заведениями – не более 2% (ст. 15 п.4 44-ФЗ).

В свою очередь, гарантия, по законодательству, покрывает от 5 до 30% начальной максимальной цены контракта. Ее сумма должна превышать предоплату за поставку, получаемую по условиям договора (если она предусмотрена).

Исключения составляют государственные или муниципальные учреждения, выступающие поставщиками – от них обеспечение не требуется, как и в некоторых других случаях:

  • если НМЦК менее ста тысяч рублей;
  • при закупке произведений искусства и изделий оборонного назначения;
  • если поставщиком выступает предприятие-монополист.

Требования к гаранту

Согласно 44-ФЗ, гарантировать исполнение контракта по госпоставке могут финансово-кредитные учреждения, внесенные в Реестр Минфина и Центробанка. Эти банки и страховые организации характеризуются устойчивым финансовым положением, работают более пяти лет и имеют капитал, превышающий миллиард рублей. Гарантии от других субъектов могут заказчиком не приниматься.

Как получить банковскую гарантию

Предоставление гарантии производится по результату рассмотрения заявки вероятного исполнителя. Подать этот документ можно, воспользовавшись электронным сервисом TenderHelp или классическим способом (письменным).

TenderHelp рассматривает заявки в сроки до трех дней (возможно быстрее), в зависимости от суммы требующейся гарантии.

Классический способ подачи заявки состоит в предоставлении пакета документов в бумажной форме. Некоторые банки предлагают ускоренно оформить гарантию (в срок до 5 дней) за дополнительную плату.

Независимо от того, как подана заявка, к принципалу (исполнителю) предъявляется ряд требований, среди которых:

  • устойчивость финансового состояния;
  • обороты, соизмеримые с НМЦК данного контракта;
  • возможность внесения залога;
  • наличие поручителей.

Обеспечительное имущество, как правило, требуется представителям малого бизнеса, претендующим на госзаказ стоимостью свыше 700 тыс. руб. Поручители необходимы всем возможным принципалам.

В некоторых случаях, при крупных суммах гарантии, банки требуют открытия счета.

Пакет документов для получения банковской гарантии

Получение гарантии в плане документального сопровождения сходно с процедурой подачи заявки на кредитование. Обычный пакет включает:

  • Заявку по форме банка.
  • Информацию о потенциальном принципале.
  • Учредительные документы фирмы-заявителя, включая справки о присвоении кодов ОГРН, ИНН и актуальную выписку из ЕГРЮЛ (если ей более месяца, то ее нужно оформить заново).
  • Приказ о назначении руководителя (заверенная копия).
  • Доверенности на имена уполномоченных лиц.
  • Бухгалтерский баланс и прочую финансовую отчетность, свидетельствующую об устойчивости положения фирмы.
  • Налоговую декларацию.
  • Развернутую информацию о проводимом тендере.

В некоторых финансово-кредитных учреждениях существуют свои правила и требования, предусматривающие предоставление дополнительных справок и документов.

Образец банковской гарантии исполнения контракта

Единая форма этого документа законом не предусмотрена, но в нем, согласно статье 45 44-ФЗ, должны присутствовать следующие обязательные реквизиты:

  • Назначение гарантии. В данном случае предметом выступает исполнение контракта по госзаказу.
  • Данные бенефициара.
  • Номер, дата и другие реквизиты заключенного контракта.
  • Формат документа (письменный или электронный).
  • Сумма гарантии и денежная единица.
  • Срок действия гарантии.
  • Обязательства сторон (гаранта и принципала).
  • Дата выдачи гарантии.
  • Отметка о регистрации гарантии в Российском Реестре банковских гарантий.
  • Другая обоснованная информация.

Регистрация документа в Российском Реестре банковских гарантий должна быть произведена не позднее чем через один рабочий день после ее предоставления или внесения в текст изменений.

Образец банковской гарантии можно скачать по этой ссылке:

Скачать

Заключение

Банковская гарантия исполнения контракта – продукт, востребованный участниками тендерных конкурсов на госзаказы. Услуга не популярна среди представителей малого бизнеса и ИП, однако и эти формы бизнеса часто участвуют в тендерах.

Цель гарантии – выполнение требований закона 44-ФЗ и обеспечение выполнения контрактов по гозакупкам. Она служит страховкой для заказчика на тот случай, если исполнитель откажется или не ненадлежащим образом выполнит условия договора.

Оформление банковской гарантии имеет сходные черты с получением кредита. Плата за услугу зависит от финансового состояния фирмы-принципала и суммы НМЦК.

Источник: https://delen.ru/banki-dlya-biznesa/kak-poluchit-bankovskuyu-garantiyu-na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

Как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта

Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта

При проведении закупок для государственных и муниципальных нужд заказчики могут предъявлять к поставщику требования о предоставлении обеспечения исполнения контракта.

Это становится своеобразной гарантией того, что сторона добросовестно выполнит свои обязательства. Поставщик в качестве обеспечения контракта может предоставить банковскую гарантию. Такой способ при большой сумме контракта становится самым выгодным для обеих сторон.

Поэтому всем поставщикам необходимо помнить особенности этого документа и правила его получения.

Что представляет собой банковская гарантия

Банковской гарантией называется документ, который выдается поставщику финансовой организацией.

Согласно нему банк берет на себя обязательства возместить убытки, нанесенные заказчику вследствие недобросовестного исполнения контракта.

Гарантия оформляется на сумму, предусмотренную закупочной документацией. При этом за оказанные услуги поставщик выплачивает финансовому учреждению вознаграждение. 

Понятие банковской гарантии устанавливается статьей 329 Гражданского Кодекса РФ. Допускается ее использование в качестве обеспечения исполнения контрактов. Общие требования ко всем гарантиям прописаны в статье 368 ГК РФ. 

На сегодняшний день существует несколько разновидностей таких документов. Они классифицируются по следующим признакам:

  1. По назначению. Гарантии обеспечения заявки, обеспечения контракта, возврата авансового платежа, таможенные, тендерные.
  2. По обеспечению. Выделяют покрытые и непокрытые гарантии.
  3. По порядку исполнения: условные и безусловные.
  4. По характеру: отзывные и безотзывные.

При закупках для муниципальных и государственных нужд применяются безусловные гарантии. Это означает, что выплата по ним производится по первому требованию бенефициара без предоставления каких-либо дополнительных документов. 

Кто выдает банковскую гарантию

Банковские гарантии сегодня выдают как крупные банки, так и небольшие финансовые организации. Если контракт заключен в рамках 223-ФЗ, то особых требований к организаций, выдавшей документ об обеспечении, не предъявляется. В случае контракта, заключенного в рамках 44-ФЗ, выдавать гарантию могут только организации, соответствующие следующим требованиям:

  • Наличие лицензии, выданной Центральным банком РФ.
  • Стаж успешной деятельности, превышающий 5 лет.
  • Уставной капитал превышает 1 миллиард рублей.
  • Деятельность организации соответствует инструкциям ЦБ РФ.
  • Финансовая организация не подвергалась санации.

Все банки, которые отвечают вышеприведенным требованиям, внесены в специальный реестр. Он формируется Министерством финансов России. По данным на 01.06.2017 года в него входят 279 организаций.

Поставщик вправе самостоятельно выбрать из перечня банк, в котором он будет обслуживаться. При этом в первую очередь специалисты рекомендуют обращаться в ту финансовую организацию, в которой у компании открыт расчетный счет. В этом случае можно будет рассчитывать на льготные условия предоставления гарантии.

Что должно содержаться в банковской гарантии

Для того чтобы банковская гарантия послужила обеспечением исполнения контракта она должна быть правильно оформлена. В документе прописывается следующая информация:

  1. Наименование и реквизиты финансовой организации, а также обеих сторон договора для которого оформляется обеспечение.
  2. Реквизиты договора.
  3. Размер денежной компенсации, которая подлежит выплате в случае наступления гарантийного случая.
  4. Срок действия документа.
  5. Условия, при которых заказчик может требовать выплаты средств по гарантии.
  6. Информация о возможности уменьшения размера выплаты по гарантии.

Если в предоставленной поставщиком банковской гарантии отсутствуют какие-либо обязательные требования или она не обнаруживается в официальном реестре, то заказчик обязан ее отклонить.

В такой ситуации поставщик признается уклоняющимся от заключения контракта и сведении о нем передаются в реестр недобросовестных поставщиков.

Поэтому поставщику необходимо приобретать гарантии только в проверенных банках и всегда контролировать их содержание и внесение в реестр.

Каким требованиям должен отвечать поставщик

Каждая финансовая организация предъявляет свои требования к поставщикам, которые претендуют на получение банковской гарантии. Чаще всего они схожи с условиями получения кредита. Поставщик должен соответствовать следующим условиям:

  1. Отсутствие каких-либо задолженностей перед государственными органами, кредитными организациями и контрагентами.
  2. Финансовая стабильность. Годовая выручка компании должна быть выше запрашиваемой суммы гарантии. 
  3. Иметь положительную кредитную историю.
  4. Иметь достаточный стаж успешной работы. Будет крайне сложно получить гарантии компании, которая существует менее трех месяцев. Опыт положительного участия в торгах будет являться дополнительным преимуществом. 
  5. Возможность предоставить залог или поручительство третьих лиц.

Список требований может меняться в зависимости от банка. Каждая заявка рассматривается финансовым учреждением в индивидуальном порядке.

Какие требуется предоставить документы

Для получения банковской гарантии поставщик предоставляет в финансовую организацию свою заявку. К ней обязательно должен быть приложен комплект документов. В него входят:

  1. Реквизиты компании.
  2. Юридические документы организации: устав, свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на налоговый учет и так далее.
  3. Выписка из ЕГРЮЛ, которая была получена не ранее чем за месяц до даты подачи заявки.
  4. Бухгалтерский отчет за все кварталы последнего года. При работе по упрощенной системе налогообложения поставщик предоставляет налоговую декларацию за последний отчетный год.
  5. Информация о контракте, для которого требуется внести обеспечение.

Никаких особых документов предоставлять не требуется. Поэтому получить банковскую гарантию можно достаточно быстро. 

Основные способы получения гарантии

Сегодня финансовые компании предлагают своим клиентам три основных способа получения банковской гарантии:

ТрадиционныйУскоренныйЭлектронный
Данный способ применяется, когда поставщику необходима гарантия на большую сумму (больше 20 миллионов рублей). Получатель должен предоставить наиболее полные сведения.Выдача гарантии производится по упрощенной схеме. Банк устанавливает четкие требования к поставщику и перечень необходимых документов. По такой программе оформить документ можно в течение пяти рабочих днейЭтот способ позволяет подавать заявку в банк в виде электронных документов. В случае положительного решения банка гарантия предоставляется в форме электронного документа, подписанного ЭЦП. При этом срок выдачи такого документа не превышает 4 дней

В последнее время большую популярность набирает именно электронный способ получения гарантии. Это связано с его простотой. Такой документ можно получить в короткие сроки. 

Порядок оформления гарантии

Процесс получения банковской гарантии можно разделить на несколько основных этапов:

  1. Поставщик собирает пакет необходимых документов и передает их в банк вместе с заявлением на получение гарантии.
  2. Банк анализирует предоставленные ему на рассмотрение документы и выносит решение о выдаче гарантии.
  3. Поставщик и финансовая организация заключают между собой договор. По нему банк обязуется предоставить гарантию, а вторая сторона выплатить соответствующее вознаграждение.  
  4. Банк оформляет документ и вносит сведения о нем в реестр банковских гарантий.
  5. Поставщик получает на руки свой экземпляр договора, оригинал банковской гарантии, а также выписку из реестра.

Банковская гарантия достаточно простой и удобный способ предоставления обеспечения контракта. Он особенно актуален, если речь идет о больших суммах, которые не так просто вынуть из оборота компании. Главное, выбрать надежный банк и соблюсти все правила оформления документа.

Источник: http://GoszakupkiRF.ru/instruktsii/145-kak-poluchit-bankovskuyu-garantiyu

Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта :

Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта

В статье будет рассмотрен термин, который часто употребляется при проведении закупок, – обеспечение исполнения контракта. Рассмотрим основные вопросы, которые возникают у заказчиков или поставщиков, принимающих участие в торгах. Какие нюансы следует знать при внесении данных залоговых средств?

Определение термина

Обеспечение исполнения контракта, или сокращенно ОИК, – это некий залог, который должен предоставить поставщик товара, работы или услуги, являющийся неким гарантом, что контракт будет исполнен добросовестно, все обязательства по нему будут выполнены в указанные сроки.

Обеспечение исполнения контракта и заявки: в чем разница?

Законом №44-ФЗ установлено обязательное требование к обеспечению заявки только на аукционы и конкурсы. Это значит, что на другие способы закупок – запрос предложений или котировку – залог на заявку не предусмотрен.

Чтобы подать заявку на торги в электронном аукционе, нужно иметь на лицевом счете в торговой площадке необходимый размер залога. Сумма обеспечения устанавливается от 0,5 % до 5 процентов, в зависимости от требований заказчика. Если же проводится закрытый аукцион или конкурс, можно предоставить банковскую гарантию.

В свою очередь, обеспечение исполнения контракта уже вносится поставщиком, с которым, по итогам закупок, было принято решение заключить контракт. Поэтому этапы здесь различны.

Нормативное регулирование ОИК

Этот вид залога регламентируется федеральным законом в сфере закупок № 44 от 5 апреля 2013 года. Так, обеспечение исполнения контракта установлено в статье 96 данного закона, а обеспечение заявки – в статье 44.

Согласно пункту 1 данной статьи 96, заказчик обязан предъявлять требования по ОИК – если закупка идет закрытым способом. Это требование должно быть прописано в самом извещении о проведении закупки, проекте договора, документации закупки, а также в приглашении принять участие, которое направляется поставщикам – участникам предстоящей закупки.

Однако в части 2 статьи указано, что заказчик в некоторых случаях, например, когда стоимость контракта не более 500 тысяч рублей, при запросе котировок или предложений, может использовать данное требование или нет.

Как внести залог по контракту?

Способы обеспечения исполнения контракта после проведения итогов по закупке могут быть следующие:

  1. Предоставить банковскую гарантию. Этот документ предоставляется банковскими учреждениями, которые уполномочены их выдавать – их перечень установлен статьей 176.1 Кодекса по налогам. Эти гарантии должны быть безотзывными, а также срок их действия обязан превышать срок действия договора (контракта) не меньше чем на один месяц.
  2. Внесение депозитных денежных средства на счет заказчика. Депозит отправляется на расчетный счет и возвращается поставщику, когда истекает срок исполнения контракта.

Таким образом, договор заключается только с участником торгов, который отправил ОИК. Если оно не предоставлено, то этот участник не может быть допущен к закупке и считается уклонившимся от заключения контракта – будь то аукцион, конкурс или иной способ закупки.

Что выбрать в качестве обеспечения контракта?

Использовать депозит или банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта – выбирать поставщикам, как им будет удобно. Конечно, внести залог в виде денежных средств до завершения контракта кажется более простым методом, не требующим особых затрат.

Однако зачастую контракт может длиться не один год, средства поставщика услуг и товаров оказываются замороженными и выходят из оборота.

Для больших предприятий это может быть не слишком заметно, однако, например, малому бизнесу могут понадобиться свободные денежные средства в обороте – для закупки материалов, заработной платы, внесения залогов по другим торгам и т.д.

Поэтому многие предпочитают предъявлять банковскую гарантию по обеспечению исполнения контракта.

Это документ, согласно которому гарант в виде банка выплатит компенсацию Заказчику (бенефициар) – государственному или муниципальному органу, если Поставщик (принципал) не выполнит условий по договору.

Здесь важно выбрать надежное банковское учреждение – благодаря высокому спросу на данную услугу, на рынке много “серых” банков с низкой легитимностью. Оптимальный вариант – приобрести банковскую гарантию на электронной площадке через соответствующий финансовый сервис.

Размер ОИК

К обеспечению исполнения контракта заказчиком предъявляются требования в соответствии с начальной максимальной ценой контракта:

  • если первоначально стоимость контракта (договора) меньше 50 миллионов рублей, то обеспечение – от 5 до 30 % от начальной или максимальной цены:
  • если стоимость контракта больше 50 миллионов, размер ОИК – от 10 до 30 %.

Если в ходе проведения торгов стоимость контракта была снижена более чем на четверть от изначальной стоимости (на 25 %), то залог предоставляется с учетом антидемпинговых мер, то есть превышающим в 1,5 раза, но не меньше размера аванса.

Особенности применения залоговых денежных средств

Если поставщик конкретного товара, какой-либо услуги или работ решает принять участие в торгах, ему нужно учесть следующее: возврат обеспечения исполнения контракта в полной мере осуществляется только после исполнения обязательств, взятых в результате закупки. Ведь контракты могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными.

Для заказчиков, организующих закупку, ОИК является не только гарантией, что договор будет заключен на основании своевременного и полного выполнения обязательств. Залог также и служит неким фильтром, который позволит отсеивать на этапе рассмотрения заявок мелких и неквалифицированных поставщиков.

Пример для поставщиков

Для примера рассмотрим закупку по выполнению строительных работ.

Заказчик – некое предприятие – объявляет закупку на строительство многоэтажного здания и устанавливает требование к обеспечению исполнения контракта, чтобы оно было не меньше 30 процентов. Срок выполнения работ – 4 года, сумма контракта – 20 миллионов. Получается, потенциальным участникам необходимо перечислить ОИК в размере не менее шести миллионов.

Иными словами, у поставщика должен быть солидный запас финансов, с помощью которых он сможет закупить качественные материалы, технику и в указанный срок завершить все строительные работы.

При этом ему придется отложить крупный залог на следующие четыре года.

А оплата по выполненной работе будет перечислена только после полного исполнения обязательств – в данном примере, если здание будет построено.

Таким образом, участниками закупок следует принять во внимание этот нюанс при мониторинге закупок, а конкретно – в отношении вычисления их прибыльности.

Когда не нужно предоставлять обеспечение?

Существует несколько обстоятельств, когда ОИК не требуется:

  • Если контракт заключается с участником казенного типа учреждения. К казенному относят государственное или муниципальное предприятие, которое оказывает некие услуги, выполняет работы или иные функции для обеспечения установленных законом полномочий и финансируется за счет средств бюджета.
  • Если предмет закупки – оказание услуги по предоставлению заемных средств – кредита.
  • Если бюджетное учреждение заключает контракт на предмет выдачи банковской гарантии.

Кроме того, как указано законом, обеспечение исполнения контракта может не требоваться, если имеется возможность выполнять работы без каких-либо залоговых денежных средств.

К таким отдельным случаям относят заключение контракта на поставку товара или оказание мелкой услуги в размере менее ста тысяч рублей.

А также ОИК может не назначаться при приобретении предмета культурного, художественного или исторического значения.

Оик для естественных монополий и оборонной промышленности

Также можно не требовать обеспечения исполнения контракта от естественных монополистов или предприятий, производящих военную технику и оборудование, у которых нет эквивалентов среди поставщиков России. И еще несколько примеров, когда заказчики не требуют обеспечения, это:

  • при защите интересов России в международных судах и организациях;
  • закупки по обеспечению проведения переговоров с участием официальных должностных лиц зарубежных стран;
  • закупки на проведение мероприятий с участием высших должностных лиц России, когда заказчиками являются предприятия по государственной охране.

Таким образом, перечень по обеспечению исполнения контракта по 44-ФЗ достаточно широк. Полный список исключений, когда ОИК не требуется при заключении контракта, остается на усмотрение организаторов торгов, содержится в законе по регулированию закупок 44-ФЗ.

Обеспечение контракта, установленное правительством России

Выше были перечислены случаи, когда залог может не взиматься в соответствии с законом о закупках. Также исключение обязательного предоставления ОИК может быть установлено правительством.

Например, в 2015-2016 гг.

постановлениями № 199 и № 182, изданными правительством России, было установлено, что заказчик может сам регламентировать, необходимо ли обеспечение исполнения контракта в условиях:

  • Если участник торгов является субъектом малого предпринимательства – СМП и некоммерческая организация с социально-ориентированной функцией.
  • Если в проекте договора указан пункт, по которому регламентируется банковское сопровождение всего процесса закупки. Банковским сопровождением называют предоставление банком услуг по мониторингу расчетов, заключение контракта с каждой стороной сделки, контроль расходов в соответствии с проектно-сметной документацией и адресному переводу средств. В итоге заказчик оказывается проинформирован о ходе работ по проекту и может оперативно принимать административные решения.
  • Если аванс перечисляется на счет территориального органа казначейства или финансового учреждения субъекта России, или его муниципального образования в отделениях Центробанка России.
  • Если размер авансовых отчислений не больше 15 процентов, если торги проводятся для общегосударственных, федеральных нужд. Субъекты и муниципальные поселения могут сами выбрать предельную сумму аванса, при которой ОИК не будет обязательно. При этом закупка должна проводиться для потребностей именно субъекта или соответственного муниципального образования (МО).
  • Если в государственном или муниципальном контракте указано, что оплачивается не более 70 % от всей стоимости поставки товара, оказания услуги и выполнения работ. Остаток же выплачивается, когда эти услуги или товары полностью доставлены/выполнены. Здесь МО и субъекты могут сами установить, какой размер выплат они первоначально выплачивают для нужд всего субъекта России или отдельного муниципального образования.
  • Если участник закупки – бюджетное учреждение, которое предложило пониженную ставку на товар или услугу. Эта стоимость, однако, не может превышать четверть (или 25 %) от начальной стоимости контракта.

Где указать требование к ОИК?

Следует отметить, что перечисленные выше примеры используются для покрытия государственных и муниципальных нужд. Эти требования должны быть прописаны в проекте контракта, а также указаны в извещении о проведении закупки.

Если закупка требует обязательного обеспечения, то в документации должны быть прописаны условия возврата залоговых средств: в какие сроки, какой будет размер предоставляемого обеспечения и порядок возврата.

Выводы по статье

Итак, рассмотрев вопрос по обеспечению исполнения контракта по 44-ФЗ, можно заключить, что в процессе закупочных процедур этот вид залога не всегда является обязательным. Перечень, когда залоговые средства не взимаются, указан в законе по закупкам, а также иных нормативных документах, которые устанавливаются правительством России.

Если требование к ОИК устанавливается, то оно должно отражаться в извещении о торгах, в приглашениях к участию и в самом проекте контракта. Существует несколько способов внести обеспечение – это депозит или банковская гарантия. Какой вид залога выбрать, решает Поставщик.

Например, для небольшой компании гарантия от банка будет более приемлемой, так как им могут понадобиться средства в обороте. Получить эти гарантии можно сразу через электронные площадки для торгов, таких как “РТС-тендер”, “Сбербанк-АСТ”, “Росэлторг” и другие. А более крупные компании могут использовать и депозит.

Следует иметь в виду, что залог не возвращается до тех пор, пока контракт не будет исполнен.

Источник: https://BusinessMan.ru/obespechenie-ispolneniya-kontrakta-po--fz-bankovskaya-garantiya-na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

BankirKi
Добавить комментарий