Как открыть оффшорный счет

Содержание
  1. Как открыть оффшорный счет в иностранном банке?
  2. Что такое счет в оффшорном банке
  3. Как открыть счет в оффшорном банке
  4. Преимущества открытия счета в оффшоре
  5. Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно
  6. Как открыть оффшорный счет физическому лицу
  7. К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах
  8. Итоги
  9. Счет в оффшоре. Оффшорный счет в банке физического лица
  10. Преимущества иностранных банков
  11. В каком оффшорном банке открыть счет?
  12. Как открыть оффшорный счет на физическое лицо
  13. С чего начать регистрацию оффшорного счета?
  14. Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо
  15. Подключение дебетовой карты
  16. Вместо заключения
  17. Открытие счета в оффшорном банке
  18. Основные понятия
  19. Виды оффшоров
  20. Инструкция по открытию счета
  21. Пластиковые карты
  22. Что такое оффшоры и как с ними работать:
  23. Как открыть оффшорный счет физическому и юридическому лицу? Оффшорная зона :
  24. Понятие
  25. Цели
  26. Снижение налогов
  27. Защита активов
  28. Банковская тайна
  29. Зачем страны создают у себя оффшорную зону?
  30. Как открыть оффшорный счет
  31. Самостоятельное открытие счета для юридического лица
  32. Документы для открытия счета в оффшорном банке для юридического лица
  33. Документы для открытия счета в оффшорном банке для физического лица
  34. Открыть оффшорный счет. Счета в оффшорных иностранных банках – Прифинанс
  35. Для чего может понадобиться счет в иностранном банке
  36. Европа
  37. Швейцария
  38. Гонконг
  39. Латвия
  40. Сейшелы
  41. Преимущества сотрудничества с «Прифинанс»
  42. Как открыть оффшорный счет: советы для физических лиц
  43. Ключевые преимущества оффшорных счетов
  44. Приступаем к действию: выбор банка
  45. Как открыть счет физическому лицу?

Как открыть оффшорный счет в иностранном банке?

Как открыть оффшорный счет

Оффшорный счет может открыть как физическое лицо, так и коммерческая фирма. Как выглядит процедура его открытия, какие преимущества он дает и на что обратить внимание при выборе банка — узнайте из нашей статьи.

Что такое счет в оффшорном банке

Как открыть счет в оффшорном банке

Преимущества открытия счета в оффшоре

Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно

Как открыть оффшорный счет физическому лицу

К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах

Итоги

Что такое счет в оффшорном банке

Под оффшорным счетом понимают счет, открытый клиентом в банке, находящемся вне страны его проживания. Фактически это понятие имеет два значения:

  • счет, открытый в оффшорном банке (банковском учреждении, осуществляющем свою деятельность в одной из оффшорных зон);
  • счет в иностранном банке для оффшора.

С характеристиками и отличительными признаками офшорных зон вас познакомит статья «Офшорные зоны — что это такое и зачем нужны?».

Основное и значимое различие между двумя указанными значениями — репутация банка. В первом случае банк может обладать сомнительной репутацией, а потому привлекать клиентов сказочными тарифами и отсутствием контроля над легальностью средств.

Во втором случае речь идет о солидных банках Западной и Восточной Европы, имеющих соответствующую репутацию и заинтересованных как в сохранении своего имиджа, так и средств своих клиентов. В нашем материале понятие «оффшорный счет» используется именно в таком значении.

На какие моменты необходимо обратить внимание при открытии счетов в оффшорах — узнайте из следующего раздела.

Как открыть счет в оффшорном банке

Процедура открытия счета состоит из нескольких этапов:

  • подготовительный, включающий определение вида счета (сберегательный, расчетный и т. д.) и выбор банка;
  • документальный — сбор и оформление документов для открытия счета (по перечню, определяемому банком);
  • организационный — предоставление пакета документов в банк;
  • заключительный — проверка банком полученных от потенциального клиента сведений, принятие решения об открытии счета или отказе в его открытии.

Банки крайне щепетильно подходят к каждому своему потенциальному клиенту, и при решении вопроса об открытии счета их интересует в первую очередь следующее:

  • цель открытия счета в иностранном банке;
  • вид деятельности фирмы (отдельные банки не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Foreх и т. д., то есть с представителями тех видов деятельности, которые, по их мнению, попадают в группу риска);
  • оборот денежных средств фирмы;
  • сведения о партнерах лица, открывающего заграничный счет;
  • полная информация о бенефициаре;
  • иные сведения (каждый банк устанавливает сам требования к их объему и видам).

Среди основных запрашиваемых банком бумаг можно назвать:

  • учредительные документы;
  • устав фирмы;
  • сведения о руководителях и владельцах фирмы;
  • подтверждение источника происхождения денежных средств.

Помимо указанных сведений и документов банк может провести и иные проверочно-удостоверяющие процедуры, например:

  • собеседование с владельцем счета;
  • анализ финансовой отчетности фирмы;
  • запрос доказательств опыта руководителя;
  • рекомендации от других клиентов, уже имеющих подобные счета;
  • изучение бизнес-планов и т. д.

Однако и открывающему счет потенциальному клиенту банка следует навести справки о банковском учреждении, в котором он планирует открыть счет. При выборе банка для открытия оффшорного счета важно не упустить из виду такие важные моменты, как:

  • данные финочетности банка (она публикуется на его официальном сайте) и такие важные показатели, как ликвидность и капитализация банка (уровень ликвидности устанавливается государством и показывает размер покрытия банком своих кредитных обязательств в случае возникновения трудностей; уровень капитализации показывает соотношение направляемой в резервы и на увеличение собственного капитала прибыли к ее распределяемой части);
  • состав акционеров банка — наиболее предпочтителен банк, совладельцем которого является государство или в составе акционеров есть иностранцы;
  • иные аспекты (прозрачность работы банка, его репутация и др.).

На какие экономические показатели работы обратить внимание при выборе подходящего иностранного банковского учреждения — узнайте из статьи «Как компании открыть счет в иностранном банке?».

Преимущества открытия счета в оффшоре

Среди основных преимуществ открытия счета в оффшорном банке можно назвать:

  • повышенная конфиденциальность банковских операций;
  • отсутствие местного банковского регулирования;
  • возможность владельцу счета осуществлять внешнюю торговую деятельность с особым комфортом (отсутствие необходимости конвертации рубля и т. д.);
  • отсутствие ограничения контроля валюты;
  • мультивалютная маневренность вкладов (у банка имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в благоприятных и стабильных юрисдикциях, что защищает эти активы от обесценивания, конфискации и рисков);
  • особые преимущества (возможность выпуска акций на предъявителя, открытие анонимного счета и др.);
  • доступ к международному кредитному рынку.

Наличие оффшорного счета может позволить фирме:

  • инвестировать средства в зарубежные проекты;
  • участвовать в международных сделках;
  • защитить денежные средства от блокировки, арестов и др.

Чтобы усилить преимущества от использования такого счета, необходимо выбирать банк с учетом степени эффективности его работы. Среди заграничных банков выделяют 2 категории наиболее эффективных:

  • прибалтийские, которые отличаются:
    • низкими тарифами при открытии счета и его обслуживании;
    • простотой обслуживания;
    • наличием русскоязычного персонала;
    • возможностью работы с разными видами валют (не только с твердыми);
    • оперативным исполнением платежей;
    • высокозащищенным и удобным интернет-банкингом;
    • отсутствием специальных требований (к неснижаемому остатку по счету и др.);
  • швейцарские — они обладают солидной репутацией, надежностью и успешной практикой управления инвестициями.

О преимуществах отечественного банковского обслуживания расскажут материалы:

Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно

Стандартная процедура регистрации фирмы в оффшоре включает:

  • знакомство с правилами регистрации компаний в выбранной юрисдикции;
  • подбор регистрационного агента (местной лицензируемой фирмы, профессионально оказывающей услуги по регистрации фирм в оффшорной зоне), проверка его квалификации, изучение отзывов клиентов о его работе;
  • взаимодействие с выбранным агентом: связь со специалистом, направление ему запроса на регистрацию оффшора, получение от агента перечня информации для осуществления процедуры due diligence (данный термин используется для обозначения комплекса аналитических и оперативных мероприятий для проверки законности деятельности компании, подтверждения ее непричастности к противоправной деятельности, в том числе к деятельности, связанной с легализацией/отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и т. д.);
  • подготовка пакета документов, необходимых в рамках процедуры due diligence;
  • согласование стоимости оплаты услуг агента, перечисление предоплаты;
  • осуществление агентом процедуры открытия оффшора (внесение фирмы в спецреестры, составление устава, назначение директора и др.);
  • получение от агента пакета документов на открытую компанию.

Таким образом, полностью самостоятельно (без участия посредников, юридических фирм, консалтинговых агентств) зарегистрировать фирму в оффшоре затруднительно — для этого пришлось бы получать специальную лицензию (что для регистрации одной компании бессмысленно и трудоемко). Кроме того, требуется отличное знание бизнес-языка юрисдикции регистрации, а в некоторых оффшорах возможно зарегистрироваться только при наличии местного адреса.

Какова процедура регистрации обособленных подразделений в нашей стране — узнайте из статьи «Регистрация обособленного подразделения — пошаговая инструкция 2016».

Как открыть оффшорный счет физическому лицу

Как и в случае открытия оффшорного счета фирмой, физлицу требуется тщательно подойти к процедуре выбора банка для открытия счета. Необходимо учесть не только репутацию банка, его надежность и прозрачность, но и специализацию (к примеру, в силу специфики работы инвестиционные банки могут не работать с физлицами вообще).

У физлица имеется два способа открытия счета:

  • обратиться в банк лично;
  • воспользоваться услугами специализированной фирмы.

Для открытия физлицом оффшорного счета потребуется собрать и представить в банк комплект документов по списку, установленному банком. Как правило, к таким документам относятся (минимальный набор):

  • документ, удостоверяющий личность (заграничный и внутренний паспорт);
  • заполненная анкета (или иная бумага по установленной банком форме) с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота денежных средств по счету;
  • бумаги, подтверждающие источник происхождения денег (например, справка ф. 2-НДФЛ);
  • контактные данные физлица.

Представленные документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Кроме того, потенциальный клиент банка — физлицо должен быть готов к тщательной проверке специалистами банка всей представленной им информации.

Множество полезной информации о справке 2-НДФЛ узнайте в нашей специальной рубрике по НДФЛ.

Разные банки выдвигают свои требования как к представляемым документам и сведениям, так и к параметрам самого счета (неснижаемому остатку, количеству и объему транзакций и др.).

К примеру, физлицу, желающему открыть счет в BMI Bank Seychelles (оффшорном банке на Сейшельских островах), необходимо подготовить и представить переведенные на английский язык (перевод заверяется нотариально) следующие документы:

  • копию паспорта или водительских прав;
  • копию документа, подтверждающего адрес (к примеру, счет на коммунальные услуги);
  • заполненное заявление-анкету на открытие счета;
  • письмо из любого банка о наличии счета;
  • контактные данные.

Данный банк предъявляет спецтребование к неснижаемому остатку на счете — он должен составлять не менее 5 000 долларов.

К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах

Владельцам счетов в оффшорных банках (как физлицам, так и компаниям) следует быть готовым к тому, что отечественные налоговики с 2018 года будут располагать информацией:

  • обо всех зарубежных счетах российских налоговых резидентов;
  • об остатках денежных средств на зарубежных счетах и совершенных с использованием счета платежах;
  • о различных видах полученного за рубежом инвестиционного дохода (включая дивиденды, проценты, доходы от страховых продуктов, средства от реализации финансовых активов).

Такая возможность у контролеров появилась в связи с присоединением 12.05.2016 России к Соглашению об автоматическом обмене финансовой информацией, представляющему собой правовую основу для реализации автоматического обмена информацией на базе Единого стандарта отчетности.

Таким образом, планирующим открывать счет в заграничном банке компаниям и физлицам следует тщательно изучить возникающие в связи с этим обязанности, включающие:

  • уведомление контролеров о закрытии или открытии счета в зарубежном банке;
  • сообщение им информации о движении денежных средств по счету;
  • соблюдение требований закона о валютном регулировании и валютном контроле от 10.12.2003 № 173-ФЗ.

Потенциальным и действующим владельцам зарубежных счетов следует принять во внимание законодательно установленные ограничения по их использованию — например, у банка может отсутствовать возможность использования заграничных счетов для экономически значимых операций (зачисления дохода от продажи недвижимости, дохода от ценных бумаг и др.). Перечень разрешенных оснований для зачисления денег на личные зарубежные счета приведен в ст. 12 закона № 173-ФЗ. Нарушение правил работы со счетом может быть строго наказано административным штрафом — от 75 до 100% от суммы операции (ст. 12. 25 КоАП).

Итоги

Офшорные счета вправе открыть любая компания или физлицо. Для этого потребуется собрать документы по списку банка, при необходимости пройти собеседование, а также выполнить условия банка по соблюдению правил работы со счетом (поддерживать неснижаемый остаток денег, соблюдать допустимые лимиты и иные требования).

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью специализированных компаний.

Владельцам иностранных счетов необходимо соблюдать требования НК РФ и валютного законодательства (уведомлять налоговиков о зарубежных счетах, не использовать их для экономически значимых операций и др.). 

Источник: http://nalog-nalog.ru/spravochnaya_informaciya/kak_otkryt_offshornyj_schet_v_inostrannom_banke/

Счет в оффшоре. Оффшорный счет в банке физического лица

Как открыть оффшорный счет

Оффшоры  | 22 Ноя 2016  |  2488

Для многих является известной практика вывода денежных средств из страны через оффшорные компании. Для этого регистрируется юридическое лицо, которое должно создавать, по крайней мере, видимость деятельности со всеми вытекающими обстоятельствами. А есть ли возможность открыть оффшорный счет частному лицу? В этой статье речь пойдет об этом.

Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров.

Преимущества иностранных банков

Вопрос сохранения и приумножения личного капитала стоит перед всеми, у кого остается хоть какая-то сумма после уплаты всех платежей. Кто-то приобретает недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, облигации или акции.

Кто-то решает положить деньги на банковский счет. Какой банк выбрать? Большинство решает этот вопрос по принципу «ближайший банк с наибольшим процентом».

Почему же некоторые выбирают не только не ближайший, а наоборот, даже зарубежный? Надо сказать о преимуществах иностранных банков:

  • сниженная налоговая ставка – это позволяет избегать налогов на прибыль от процентной ставки;
  • простая процедура оформления вклада – никаких долгих очередей, все можно сделать дистанционно;
  • отсутствие контроля со стороны проверяющих органов – деньги будут лежать, и их происхождением никто не заинтересуется;
  • защита капитала от нестабильной ситуации в стране;
  • защита активов от ареста и преследования владельца;
  • конфиденциальность – банк никогда не выдаст имени владельца счета;
  • возможность привязать к счету банковскую карту – деньги всегда будут доступны в любом банкомате по всему миру.

Одним словом, иностранные банки имеют серьезные преимущества перед российским банковским сектором, и многие состоятельные люди пользуются ими. При этом это абсолютно законно.

В каком оффшорном банке открыть счет?

Большинство клиентов выбирают надежные банки в безналоговой или низконалоговой зоне:

  • БританскиеВиргинскиеОстрова (First Caribbean International Bank, VP Bank (BVI) Limited идр.);
  • Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bankидр.);
  • Китай (Ping An Bank);
  • Англия (Barclays);
  • Острова-государства (Науру, Коморы и т.п.) и другие стран.

Банки различаются скоростью оформления документов, стоимостью услуг по обслуживанию счета и комиссиям за транзакции, списком необходимых документов для открытия счета.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Очевидно, иметь счет в оффшорном банке весьма выгодно. Как же воспользоваться этим преимуществом? Если открывать вклад в отечественном банке муторно и долго, но все понятно, то с иностранным банком сложнее.

Возникает целый ряд проблем: в какую страну обратиться? Какой выбрать банк? Какие понадобятся документы? Как их оформить? К тому же, все это происходит на не родном языке. Поэтому, чтобы избежать этих проволочек и трудностей, лучше обратиться в фирму-посредник.

Специалисты этих фирм за определенную плату помогут определиться с выбором и проконсультируют по всем вопросам. Они знают все нюансы каждого банка и страны, и помогут выбрать оптимальный вариант цена-качество. В итоге, уже через несколько недель (от 2 до 7), можно будет пользоваться своим счетом в оффшоре.

Правда, стоит помнить, что в этой сфере может быть много мошенников, поэтому к выбору фирмы стоит относиться серьезно, учитывая отзывы и срок нахождения фирмы на рынке консалтинговых услуг.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные.

Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету.

Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал.

По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада.

Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.

Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо

После выбора банка и вида открываемого вклада, необходимо подготовить пакет документов. Как правило, минимальный необходимый пакет включает в себя следующие документы:

  • паспорт (внутренний российский и заграничный);
  • справка о доходах (из налоговой или выписка из банка);
  • резюме, в котором будет указаны основные источники дохода и планируемые операции по счету, их объем и количество (или заполненная анкета);
  • контактные данные.

Это пакет может расширяться в зависимости от статуса банка. Например, некоторые банки требуют непосредственного присутствия управляющего счетом или первоначальный взнос. Какие-то крупные банки могут даже просить рекомендации от другого вкладчика.

Кроме того, все документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой находится банк. После того, как все документы собраны и отправлены, начинается процедура проверки клиента. Как правило, это происходит в течение 30-и дней.

Но даже, если все документы составлены верно и представлены в полном объеме, некоторые банки отказывают в открытии счета, т.к. вкладчик из России. Этот вопрос необходимо сразу уточнить у консалтинговой фирмы.

Подключение дебетовой карты

После открытия счета и внесения депозита, естественным будет привязать к нему дебетовую карту для снятия наличных и оплаты товаров и услуг по всему миру. Банк, в котором открыт счет, как правило, может выпустить такую карту. Если планируется пользоваться этой картой в России, то лучше выпускать ее анонимной, т.к.

в этом случае, при снятии наличных, банку будут известны фамилия и имя владельца карты, а позже через отчетность банка налоговым органам, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег. И наоборот, если есть анонимная карта, то есть не привязанная к счету в оффшорном банке, можно не боясь ею пользоваться. Даже, если ее украдут, все деньги не пропадут, т.к.

количество средств на ней регулируется управляющим счетом.

Вместо заключения

Хорошей альтернативой напутствию Жоржа Милославского «храните деньги в сберегательной кассе», могут послужить счета в оффшорных банках. Благодаря этому можно сохранить свой капитал в целости и сохранности при любых изменениях в экономике своей страны, а также позволит его приумножить.

Источник: http://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/

Открытие счета в оффшорном банке

Как открыть оффшорный счет

Поиск ответа на вопрос, как открыть счет в оффшоре, стал довольно популярным в наше время.

Ведь большое количество бизнесменов стремится минимизировать риски, связанные с постоянной сменой налогообложения и увеличением расходов на их уплату.

А что в этом случае может быть лучше оффшоров – стран, которые являются тихими гаванями для бизнеса, так как имеют лояльное налоговое законодательство.

Основные понятия

Оффшор (с англ. «без границ») – страна, в которой компании, принадлежащие иностранцам, платят минимальные налоги или не платят вовсе.

Открытие оффшорного счета преследует следующие цели:

  • снижение суммы налогообложения;
  • оптимизация налоговых расходов компании;
  • сохранение своего капитала в случае возникновения нестабильной ситуации в родной стране. Причем оффшорные банки полностью отвечают за соблюдение конфиденциальности информации о клиенте;
  • осуществление операций на международном фондовом рынке;
  • создание структурных подразделений, через которые можно проводить часть оборотов и аккумулировать прибыль.

Виды оффшоров

В зависимости от условий открытия счета, требований к отчетности, идентификации источника активов различают следующие виды льготных налоговых зон:

  1. Классическая. К этому виду оффшоров относятся Панама, Британские Виргинские острова, Белиз. Их законодательство полностью отменяет налогообложение и не осуществляет контроля над валютными операциями, но все компании, которые зарегистрированы на этих территориях, должны вовремя оплачивать лицензии на осуществление своей деятельности.
  2. Со льготным налогообложением. В странах, что относятся к этой группе оффшоров, соблюдается строгий контроль над финансовыми операциями компаний, но при этом для них действует льготное налогообложение. Это Кипр, Гибралтар, Ирландия, Сейшелы и т. д.
  3. С ориентацией на развитие экономики. В этих странах от уплаты налогов освобождаются отдельные сферы деятельности, например, сделки по купле-продаже недвижимости за границей. К этому типу государств относятся Болгария, Литва, Нидерланды.

Инструкция по открытию счета

Чтобы открыть счет в оффшорном банке, нужно:

  • Выбрать оффшорную зону в зависимости от своих требований и предпочтений.
  • Осуществить покупку уже действующей компании или создать новую. Для этого можно воспользоваться услугами специальных агентств.
  • В зависимости от того, нужно личное присутствие клиента для открытия счета или нет, определяется необходимость поездки в оффшор.
  • Также при выборе банка нужно ознакомиться с условиями обслуживания, так как одни финансовые учреждения делают ставку на размещение депозитов, а другие специализируются на расчетно-кассовых операциях, а это имеет немаловажное значение при будущем сотрудничестве.
  • Нужно собрать необходимый пакет документов.

Оффшорный счет для физического лица открывается на основании:

  1. национального и заграничного паспорта;
  2. справки о доходах;
  3. резюме, где указываются основные источники дохода и операции, которые планируется проводить, используя открытый счет, их объем и количество;
  4. других документов по требованию банка.

Для юридических лиц потребуются:

  1. учредительные документы;
  2. свидетельство о регистрации;
  3. документы на бенефициара;
  4. документы на человека, который уполномочен осуществлять операции со счетом;
  5. документы на назначение директора и его заграничный паспорт;
  6. резюме, где указывается цель открытия компании, среднегодовой оборот, количество и объем предполагаемых операций, источники дохода, информация о бенефициаре;
  7. налоговая декларация, которая подтверждает наличие доходов;
  8. другие документы по требованию банка.
  • После того, как полный комплект документов собран, необходимо решить: самому заняться открытием счета или поручить эту операцию фирме-посреднику.

Процедура открытия счета займет в среднем от 1 до 30 дней, все зависит от оффшора.

Пластиковые карты

Как правило, оффшорные банковские карты для физических лиц являются анонимными.

Карточка, оформленная в оффшоре, обеспечивает полную анонимность ее владельцу при совершении следующих операций:

  • переводы денег на счета физических или юридических лиц;
  • снятие средств;
  • совершение покупок.

Даже в случае ареста активов компании, владельцу карты ничего не угрожает: он сможет продолжать пользоваться картой.

Для клиентов швейцарских банков карта открывается бесплатно, точнее, ее оформление входит в комплекс услуг по сопровождению расчетного счета. Во всех остальных случаях стоимость открытия карты может быть от 100 долларов США и выше, все зависит от страны-оффшора и условий сотрудничества.

Для открытия карты может понадобиться:

  • копии национального и заграничного паспортов с апостилем;
  • банковская выписка, которая свидетельствует о наличии счета у клиента;
  • любой коммунальный счет за последние 3 месяца: за газ, водоснабжение, электроэнергию, квартплату и т. п.

Следует также заметить, что открывать счет в оффшорах имеет смысл, когда ежемесячные обороты по нему будут составлять несколько тысяч долларов США. Это связано с высоким уровнем комиссий при международных переводах и текущим обслуживанием карточного счета.

Что такое оффшоры и как с ними работать:

Источник: http://schetavbanke.com/offshor/obshhie-svedeniya/otkryvaem-schet-v-offshore.html

Как открыть оффшорный счет физическому и юридическому лицу? Оффшорная зона :

Как открыть оффшорный счет

Совсем недавно произошел крупнейший мировой скандал: стали известны счета в оффшорах многих мировых политиков, известных деятелей культуры, искусства, высокопоставленных чиновников.

Подобный бизнес имел британский премьер-министр, украинский президент, ближайшие друзья российского президента и др. Планету охватил настоящий шок, который чуть не привел к мировому финансовому коллапсу. Многие заинтересовались этой темой.

Некоторые стали думать о том, как открыть счет в иностранном банке.

В данной статье мы осветим это понятие. Расскажем, как открыть оффшорный счет, перечислим преимущества регистрации бизнеса в иностранной юрисдикции и др.

Понятие

Оффшорный счет – это счет в иностранном банке, созданный с целью ведения бизнеса в других странах. Например, банк находится в Доминиканской республике, а компания, открывшая счет в нем, ведет бизнес в России. Понятие “оффшор” с английского переводится как «без границ».

Цели

Регистрация компании в иностранной юрисдикции служит для реализации следующих целей:

  1. Снижение налогового бремени.
  2. Сохранение активов в случае возникновения нестабильной ситуации в своей стране.
  3. Получение возможности осуществлять операции на международном фондовом рынке.
  4. Сохранение конфиденциальности бенефициаров и др.

Как видно из списка, оффшоры выполняют много функций, однако некоторые государства активно с ними борются, так как недополучают значительные суммы от налогов. Разберем этот вопрос подробнее.

Снижение налогов

Оффшорный счет позволяет значительно уменьшить налоговую базу. Причина в том, что многие страны целенаправленно создают льготные условия для регистрации иностранных компаний и укрывают их от налогов на родине.

Ошибочно считать, что только нечестные, «грязные», «бандитские» либо «коррупционные» финансовые схемы используют этот инструмент в своей деятельности. Многие крупнейшие компании – Apple, Google и др. – зарегистрированы в оффшорных странах с целью уменьшить для себя налоговую ставку.

В 2014 году американские аналитики сообщили, что крупнейшие корпорации США держат в третьих странах более 2,1 трлн долларов накоплений.

Почти половина российских компаний (222) из рейтинга «500 крупнейших компаний России», составленном компанией “РБК”, также зарегистрированы в иностранных юрисдикциях.

Защита активов

Защита активов – одна из причин, по которым процветает оффшорный бизнес. Во многих странах присутствует высокий риск угрозы рейдерских захватов со стороны криминала, государственных структур, силовых ведомств и др.

Компании, которые регистрируются как иностранные, попадают под международную юрисдикцию.

Следовательно, спорные ситуации будут рассматривать международные арбитражные суды, а это чревато последствиями для государства, на территории которого ведет свою деятельность компания.

Банковская тайна

Одна из причин регистрации оффшорной компании – нежелание бенефициара (иначе – выгодоприобретателя) разглашать сведения о своей коммерческой деятельности. Часто это связано с нарушением внутреннего законодательства.

Например, российским чиновникам запрещено заниматься коммерческой деятельностью. Однако последний скандал с оффшорами в Панаме показал, что большое число наших высокопоставленных чиновников все же ею занимаются.

Их фирмы зарегистрированы на подставных лиц в иностранных юрисдикциях.

https://www.youtube.com/watch?v=S3G36AGesao

Тайна бенефициара – главное кредо в политике государств, где активно регистрируются оффшоры. Однако не стоит забывать, что они могут ее раскрыть, если иностранные счета используются для “отмывания” денег, нелегального оборота наркотиков либо иной противоправной деятельности.

Зачем страны создают у себя оффшорную зону?

Итак, мы уже сказали, что оффшорный счет избавляет компании от налогов, так как страны, в которых он зарегистрирован, не берут с них налогов. У многих возникает вопрос о том, для какой цели они это делают? Дело в том, что государства-оффшоры – это, как правило, островные бедные страны.

У них слабо развита экономика, поэтому они разрешают у себя регистрировать фирмы. Единственное условие – деятельность не должна вестись на их территории. За свою услугу они взимают фиксированную стандартную плату, поэтому никаких финансовых отсчетов власти этих стран не требуют. Не имеет значения, сколько прибыли у компании – плата для всех одинаковая.

Хотя существуют и другие причины для создания льготной налоговой зоны. Подробнее об этом далее.

Как открыть оффшорный счет

Российские власти все время дают понять своим гражданам, что в ближайшее время им стоит ждать повышения налогового бремени.

Это заставляет задумываться об уходе из российской налоговой юрисдикции не только крупным финансовым игрокам, но и средним.

Есть случаи, когда мелкие предприятия умудрялись регистрироваться в иностранных государствах, хотя это уже довольно проблематично из-за некоторых ограничений, связанных с минимальным уставным капиталом и правовым статусом компании.

Как открыть оффшорный счет? Для этого существует два способа:

  1. Довериться специализированной компании.
  2. Открыть счет самостоятельно.

Проще, конечно, довериться фирмам, специализирующимся на данной услуге. Они знают законодательство, все правовые нюансы, помогут выбрать оптимальный продукт. Минусом, естественно, будет являться вознаграждение за посредничество.

Однако самостоятельное открытие счета без реального понимания дела может обойтись значительно дороже. Окончательную цену, конечно, стоит уточнить непосредственно у самой фирмы. Она зависит от пакета услуг, а также выбранной страны.

Британские Виргинские острова, например, в среднем стоят 700-900 долларов за регистрацию и примерно столько же за годовое обслуживание.

Самостоятельное открытие счета для юридического лица

Как открыть счет в иностранном банке юридическому лицу самостоятельно? Для этого потребуется:

  1. Детально ознакомиться с правилами для предприятий в оффшоре.
  2. Выбрать квалифицированного регистрационного агента.
  3. Предоставить регистрационному агенту информацию в рамках due diligence (в пер. «должная добросовестность») – процедуры составления объективного представления о компании.

Документы для открытия счета в оффшорном банке для юридического лица

Для регистрации счета в иностранном банке потребуют, как правило, следующие документы:

  1. Паспорта бенефициара, акционеров и директоров. Клиент может воспользоваться номинальным сервисом. Это значит, что юридически у фирмы будет директор из числа местных жителей, найти которого вряд ли кому-нибудь удастся.
  2. Банковская рекомендация.
  3. Подробное описание деятельности компании.
  4. Счет для межбанковских переводов.
  5. Учредительные документы.
  6. Налоговая декларация, которая подтверждает наличие доходов.

Точный список документов зависит от определенной страны, в которой планируется регистрировать компанию, а также от банка, в котором будет открыт счет.

Документы для открытия счета в оффшорном банке для физического лица

Чтобы открыть зарубежный счет от физического лица потребуют следующие документы:

  1. Паспорта (национальный и заграничный).
  2. Справки о доходах.
  3. Резюме с обязательным указанием основных источников дохода, целей открытия счета, объема планируемых операций.

Другие документы необходимо будет предоставить по требованию банка.

Источник: https://BusinessMan.ru/kak-otkryit-offshornyiy-schet-fizicheskomu-i-yuridicheskomu-litsu-offshornaya-zona.html

Открыть оффшорный счет. Счета в оффшорных иностранных банках – Прифинанс

Как открыть оффшорный счет

Все больше предпринимателей изучают возможности открытия в иностранных банках счетов. Оффшорные финансовые структуры выгодны процентными ставками, правилами регулирования валютных операций, требованиями к учету и системами налогообложения. А риски гораздо ниже, чем в национальных системах.

Открытие счета в оффшоре ‒ процедура, требующая знания всех нюансов выбранного государства, и разобраться в них без помощи экспертов нелегко. В компании «Прифинанс» оказывают поддержку на всех этапах процедуры. Опытные, квалифицированные сотрудники хорошо разбираются в особенностях законодательства оффшоров и помогут заказчику:

  • подобрать юрисдикцию и конкретную банковскую организацию: в Сингапуре, на Кипре, в Швейцарии, Латвии и так далее;
  • определить, каким будет счет: операционным (удобным для торговли), сберегательным (он поможет сохранить и приумножить средства) или инвестиционным;
  • собрать и оформить пакет документации в зависимости от того, какие оффшорные счета будут открываться: подтвердить адрес, источник происхождения средств (при необходимости);
  • получить конечные бумаги, карты и так далее.
  • От заказчика потребуется только предоставление паспорта (внутренний, заграничный) и базовые сведения ‒ мы предоставляем поддержку, в том числе, и в их сборе.

    Консалтинговая компания «Прифинанс» предлагает своим клиентам профессиональную помощь в открытии и сопровождении бизнеса.

    Мы зарегистрируем компанию за пределами России, поможем открыть оффшорный счет, оптимизировать налоговые платежи, получить вид на жительство — спектр услуг широк.

    Сотрудничая с экспертами «Прифинанс», вы гарантировано получите профессиональную помощь и рекомендации по эффективному ведению бизнеса, которые тут же можно будет применить на практике.

    Для чего может понадобиться счет в иностранном банке

    Международные отношения, глобализация в экономике, развитие туризма и прочие объективные процессы привели к необходимости организации системы безналичных расчетов. Ввиду этого возникает необходимость в открытии банковских счетов.

    Сделать это можно не только на родине, но и за рубежом. Открытие счетов в иностранных банках — одно из основных и стратегически важных направлений в деятельности «Прифинанс».

    Мы поможем выбрать оптимальную юрисдикцию, собрать документы и получить позитивное решение от финансово-кредитного учреждения.

    Счет в иностранном банке поможет наладить внешнеторговую деятельность, даст возможность оплачивать импортные поставки без конвертации валют и валютного контроля, взаимодействовать с любыми странами благодаря развитой системе корреспондентских отношений и так далее.

    Европа

    Открыть оффшорный счет в Европе, сотрудничая с «Прифинанс», достаточно просто. Например, банки Кипра позволяют сделать это удаленно. Управление осуществляется посредством интернет-банкинга, факса, мобильного телефона. Владелец счета может оформить банковские карты в иностранных валютах.

    Швейцария

    Это один из главных финансовых и, в частности, банковских центров мира. Здесь аккумулировано около 30% мирового капитала. Финансово-кредитные организации предоставляют широкий спектр услуг, проводят различные операции с корреспондентами со всего мира. В стране соблюдается банковская тайна, действуют лояльные законы для иностранцев.

    Гонконг

    Это еще один крупный центр сосредоточения капиталов, где можно открыть счет при поддержке «Прифинанс». Международный авторитет, стабильность банковской системы, отличный сервис и выгодное расположение стимулируют иностранцев обслуживаться в Гонконге. Ему принадлежит 9 позиция в мире по внешнеторговым операциям. По мнению экспертов, это лучший финансовый рынок мира.

    Латвия

    Открытие счетов в иностранных банках — процедура, весьма распространенная на территории Латвии. Здесь созданы привлекательные условия, в частности, гарантирована конфиденциальность. Банки Латвии привлекают стабильностью, низкими комиссиями и выгодными ставками по депозитам. При необходимости можно получить консультации у русскоговорящих сотрудников.

    Сейшелы

    При выборе страны для открытия счета бизнесмены учитывают множество факторов: развитость банковской системы, особенности валютного контроля, условия раскрытия информации и так далее. Анализируя их, многие останавливают выбор на Сейшелах.

    Это островное государство с развитой банковской системой входит в список наиболее благоприятных юрисдикций для открытия оффшорных счетов. Сейшелы могут привлечь иностранный капитал благодаря лояльному законодательству, широкому спектру банковских услуг и наличию развитой сети корреспондентских отношений.

    В местных банках иностранцы могут открыть не только текущие, но и другие счета (до востребования, депозитные), оформить дебетовые и кредитные карты.

    Сейшелы — одно из тех государств, со спецификой которых хорошо знакомы сотрудники «Прифинанс». Мы окажем поддержку в открытии любого счета и выборе наиболее подходящего учреждения.

    Наши эксперты учитывают особенности деятельности фирм, требования клиентов, надежность финансово-кредитных учреждений, условия и варианты открытия, обслуживания счетов.

    Действуя в интересах клиентов, мы создаем прочный фундамент для развития бизнеса, выхода компаний на международные рынки, роста их авторитета в глазах партнеров и кредиторов.

    Преимущества сотрудничества с «Прифинанс»

    Наши специалисты обладают опытом и знаниями, необходимыми для сопровождения клиентов на всех этапах выхода на международные рынки. Мы поможем вести деятельность и осуществлять безналичные расчеты в одной из зарубежных юрисдикций, что даст очевидные выгоды:

    • Конфиденциальность. Информация о вкладах, объемах финансовых поступлений и движении средств — банковская тайна. Клиентам не придется раскрывать ее.
    • Выгодные условия. Комиссии небольшие, а процедура открытия счета при правильной подготовке и подаче бумаг — проста (это возьмут на себя сотрудники «Прифинанс»). Зарубежные банки не предъявляют строгие требования к обороту, остаткам; в большинстве юрисдикций отсутствует валютный контроль.
    • Защита от экономических и финансовых рисков. Выбирая стабильный банк, клиенты оберегают себя от рисков инфляции, курсовых колебаний и потери капитала.
    • Специалисты компании «Прифинанс» обеспечат грамотный подход, оперативную реакцию на запросы заказчиков и полное соответствие закону.

    Источник: https://prifinance.com/bank-account/

    Как открыть оффшорный счет: советы для физических лиц

    Как открыть оффшорный счет

    Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

    Всё большее количество российских граждан становится заинтересованным в хранении средств в оффшорах. Но как открыть оффшорный счёт — знают немногие.

    Под оффшором понимается страна, в которой иностранные граждане и компании платят минимальное количество налогов или полностью свободны от них.

    Если у физического лица есть необходимость хранения своих сбережений таким образом — немалое количество иностранных банков готовы предложить такую услугу. В большей степени в оффшорных счетах заинтересованы юридические лица.

    Для чего нужен оффшорный счёт?

    Лица, заинтересованные в открытии оффшорного счёта, могут преследовать цели:

    • Накопление денежных средств. Многие не доверяют российским банкам, и для уверенности в сохранности своих денег решают открыть счёт в оффшорном банке страны, где экономическая ситуация наиболее стабильна. Правильно подобрав банк, можно не волноваться за свой капитал.
    • Конфиденциальность хранения денег. О накопленных средствах не даётся никакой публичной информации, государственным структурам также о них ничего не известно.
    • Инвестирование. Благодаря такому счёту можно вкладывать средства в местные компании и обеспечить немалый доход. Процесс вложений тоже упрощается для российского гражданина.
    • Международная финансовая деятельность. Можно открывать свой бизнес, проводить через оффшоры операции, в том числе торговые.

    Ключевые преимущества оффшорных счетов

    Предлагаем ознакомиться с главными плюсами:

    • Оффшорные банковские организации не зависят от российской экономики, не регулируются законодательством РФ;
    • Открывать счета могут физические лица — простые граждане РФ и компании;
    • У оффшоров отсутствуют ограничения на количество проводимых операций;
    • Открыть счёт можно онлайн;
    • Нет ограничений и на минимальный остаток;
    • Количество оффшорных счетов может быть любым;
    • Управление счетом может выполняться на удалённой основе, нет необходимости личного присутствия в банке;
    • Счёт можно открыть в удобной валюте: долларах или евро, также распространены швейцарские франки. В некоторых банках возможны и рублёвые счета.

    Приступаем к действию: выбор банка

    Каждый банк имеет свою специализацию. Деятельность одних направлена на сбережение средств, других — на приумножение капитала. Если стоит цель открыть счет на физическое лицо — необходимо подобрать сберегательный банк. Банк следит за операциями, поэтому открыть такой счет для бизнеса — едва ли получится.

    Выбирая банк, нужно учитывать следующее:

    • Наличие/отсутствие действующей системы налогообложения в оффшорной зоне;
    • Валюта, к которой будут храниться средства;
    • Особые требования к счетам (минимальный депозит, требования к денежному обороту и т.п.);
    • Наличие русскоговорящих сотрудников банка;
    • Возможность расходования суммы неснижаемого остатка;
    • Особенности регистрации и управления счётом (онлайн и пр.);
    • Привлекательность предложений по сбережению средств;
    • Репутация банка.

    Как открыть счет физическому лицу?

    Существует 2 пути:

    1. Вы самостоятельно связываетесь с банком, открываете счет и проводите необходимые операции;
    2. Вы обращаетесь в специализированную компанию, которая оказывает такие услуги.

    Вне зависимости от выбора сначала нужно предоставить следующие документы:

    • Паспорт гражданина РФ;
    • Загранпаспорт;
    • Справка о доходах;
    • Резюме.

    Важно также предоставить факты прописки. Для этого требуется апостилизованный перевод страницы паспорта с пропиской или счета за квартиру.

    Каждый банк имеет свои особенности и может потребовать предоставление других документов. В любом случае — нужно детально читать требования по предоставляемым документам.

    После сбора/подготовки/документов их нужно отправить в банк, а затем ожидать решения, на что требуется до 30 дней. Если с документами всё в порядке — это можно сделать менее, чем за 2 недели.

    Если вас интересует, сколько стоит открыть оффшор — всё зависит от того, как будете действовать. Компании, предоставляющие такие услуги обычно требуют 300-500 евро.

    : Какой оффшор выбрать?

    (Visited 1 188 time, 75 visit today)Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.

    Источник: http://pr-credit.ru/otkryvaem-schyot-v-offshornom-banke/

    BankirKi
    Добавить комментарий